初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
ニッセイアセットマネジメント
インデックス型
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)
新NISA対応
- 組入銘柄
- 新興国債券
- 先進国株式(除く日本)
- 新興国株式
- 外国REIT
基準価額16,234円前日比:-10円(-0.07%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+15.55%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.1749%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
7.6億円
小さい
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 8.26%)の運用結果
- 最終運用結果
- 1,825万円
- 運用コスト
- 247万円
- 手元に残る金額
- 約1,578万円(+846万円)
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)が買えるおすすめネット証券
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
16,234円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+15.55%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
7.6億円
小さい
- 1か月の値動きは?
騰落率
+4.37%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | ニッセイアセットマネジメント |
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ファンド名称 | <購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型) |
ファンド略称 | インデバラ8資産 |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2018/2/13 |
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決算日 | 11/20 |
決算頻度(年) | 1回 |
ベンチマーク | 合成指数 |
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)は、日本へ36.68%、米国へ25.59%、新興国へ5.92%、中国へ4.51%、その他へ27.3%の投資を行う投資信託です。
合成指数をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.1749%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型) | 0.1749% |
---|---|
インデックスファンド平均 | 0.55% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、7.6億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型) | 7.6億円 |
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インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、ニッセイアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)の初心者おすすめ度は、3.75点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)の2024年10月9日の基準価額は、16,234円です。
騰落率は+4.37%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)の利回りは、+15.55%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年10月9日時点の基準価額16,234円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の15.55%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は48,565,425円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利15.55%
=20年後の最終運用結果48,565,425円!
信託報酬は0.1749%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大512,356円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.1749%
=20年間で差し引かれる手数料総額512,356円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が40,853,069円増えることになります。
20年後の最終運用結果48,565,425円-信託報酬512,356円
=手元のお金48,053,069円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)は、新NISA(成長投資枠)で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
なお、5大ネット証券ではすべての証券会社で取り扱いがあります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
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信託報酬 | 0.1749% |
信託財産留保額 | 0.0% |
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解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円~ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
運用会社 | ニッセイアセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | <購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型) |
ファンド略称 | インデバラ8資産 |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2018/2/13 |
---|---|
決算日 | 11/20 |
決算頻度(年) | 1回 |
ベンチマーク | 合成指数 |
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)が買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
商品名 | ニッセイ先進国株式インデックス(為替ヘッジなし)(ラップ専用) | <購入・換金手数料なし>ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | <購入・換金手数料なし>ニッセイSOX指数インデックスファンド(米国半導体株) | <購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド | ニッセイ海外リートインデックス(為替ヘッジなし)(ラップ専用) | FWニッセイ先進国リートインデックス | FWニッセイ先進国株インデックス | FWニッセイ先進国脱炭素株インデックス | DCニッセイ外国株式インデックス | DCニッセイ先進国リートインデックス |
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初心者おすすめ度 | 4.25 | 4.25 | 4.25 | 4 | 4 | 3.75 | 3.75 | 3.75 | 3.5 | 3.25 |
新NISA対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 |
運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
利回り | +30.78% | +33.59% | +51.11% | +28.76% | +29.1% | +28.83% | +30.44% | +32.75% | +30.74% | +28.87% |
1か月の騰落率 | +9.55% | +13.37% | +20.59% | +4.05% | +4.11% | +4.09% | +9.53% | +9.48% | +9.55% | +4.1% |
信託報酬 | 0.0715% | 0.2035% | 0.1815% | 0.297% | 0.1287% | 0.319% | 0.319% | 0.319% | 0.09889% | 0.297% |
購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 520.33億円 | 2088.59億円 | 417.46億円 | 146.61億円 | 71.28億円 | 0.44億円 | 2.42億円 | 0.41億円 | 2068.96億円 | 48.11億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |