初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
農林中金全共連アセットマネジメント
インデックス型
JA TOPIXオープン
新NISA非対応
- 組入銘柄
- 国内株式
- 短期金融資産
基準価額23,286円前日比:+228円(+0.98%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+20.01%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.605%
普通
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
425円
高い
- ファンドの規模は?
純資産総額
65.3億円
普通
JA TOPIXオープンの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 14.36%)の運用結果
- 最終運用結果
- 4,105万円
- 運用コスト
- 846万円
- 手元に残る金額
- 約3,258万円(+2,489万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
23,286円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+20.01%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
425円
高い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
65.3億円
普通
- 1か月の値動きは?
騰落率
+0.11%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | 農林中金全共連アセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | JA TOPIXオープン |
ファンド略称 | JA TOPIXオー |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | -- |
設定日 | 1998/6/25 |
---|---|
決算日 | 5/25 |
決算頻度(年) | 1回 |
ベンチマーク | 配当込みTOPIX |
JA TOPIXオープンは、日本へ100%の投資を行う投資信託です。
配当込みTOPIXをベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.605%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55%なので、平均と比較すると信託報酬は高いといえます。
JA TOPIXオープン | 0.605% |
---|---|
インデックスファンド平均 | 0.55% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、65.3億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
JA TOPIXオープン | 65.3億円 |
---|---|
インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、農林中金全共連アセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、JA TOPIXオープンの初心者おすすめ度は、2.125点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
JA TOPIXオープンの2024年11月7日の基準価額は、23,286円です。
騰落率は+0.11%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
JA TOPIXオープンの利回りは、+20.01%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
JA TOPIXオープンを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年11月7日時点の基準価額23,286円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の20.01%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は93,430,085円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利20.01%
=20年後の最終運用結果93,430,085円!
信託報酬は0.605%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大2,922,611円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料(最大1.65%),信託財産留保額(最大0.3%)がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬0.605%
=20年間で差し引かれる手数料総額2,922,611円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が83,307,474円増えることになります。
20年後の最終運用結果93,430,085円-信託報酬2,922,611円
=手元のお金90,507,474円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
JA TOPIXオープンは、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
JA TOPIXオープンの手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 1.65% ※証券会社で異なる |
---|---|
信託報酬 | 0.605% |
信託財産留保額 | 0.3% |
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解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「JA TOPIXオープン」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
商品情報まとめ
運用会社 | 農林中金全共連アセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | JA TOPIXオープン |
ファンド略称 | JA TOPIXオー |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | -- |
設定日 | 1998/6/25 |
---|---|
決算日 | 5/25 |
決算頻度(年) | 1回 |
ベンチマーク | 配当込みTOPIX |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | NZAM 上場投信 NYダウ30(為替ヘッジあり) | NZAM 上場投信 NASDAQ100(為替ヘッジあり) | NZAM・ベータ NYダウ30 | NZAM・ベータ NASDAQ100 | NZAM・ベータ 先進国REIT | NZAM・ベータ 米国REIT | NZAM 上場投信 日経225 | NZAM 上場投信 S&P500(為替ヘッジあり) | 農林中金<パートナーズ>米国株式 S&P500インデックスファンド | 農中日経225オープン |
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初心者おすすめ度 | 4 | 4 | 4 | 4 | 3.75 | 3.75 | 3.5 | 3.25 | 3.125 | 2.375 |
新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
利回り | +22.1% | +28.47% | +32.93% | +38.38% | +32.21% | +35.39% | +23.44% | +29.55% | +39.43% | +22.76% |
1か月の騰落率 | +1.85% | +3.09% | +7.54% | +7.89% | +1.35% | +3.11% | +0.1% | +2.24% | +7.36% | +0.06% |
信託報酬 | 0.275% | 0.22% | 0.231% | 0.44% | 0.275% | 0.473% | 0.1485% | 0.077% | 0.605% | 0.583% |
購入手数料 | 無料 | 無料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 無料 | 無料 | 1.65% | 1.65% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.1% | 0.1% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 37.04億円 | 23.62億円 | 16.63億円 | 36.54億円 | 7.44億円 | 6.58億円 | 1111.01億円 | 93.28億円 | 558.33億円 | 237.68億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |