初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
農林中金全共連アセットマネジメント
インデックス型
農林中金<パートナーズ>J−REITインデックスファンド(毎月分配型)
新NISA非対応
- 組入銘柄
- 国内REIT
- 短期金融資産
基準価額18,206円前日比:+48円(+0.26%)
このページにはPRリンクが含まれています
また当サイトで得た収益は、サイトを訪れる皆様により役立つコンテンツを提供するために、情報の品質向上・ランキング精度の向上等に還元しております。※提携機関一覧
- 利益は期待できる?
利回り
年利-4.73%
低い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.44%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
35円
高い
- ファンドの規模は?
純資産総額
9.96億円
小さい
農林中金<パートナーズ>J−REITインデックスファンド(毎月分配型)の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 3.20%)の運用結果
- 最終運用結果
- 1,007万円
- 運用コスト
- 101万円
- 手元に残る金額
- 約906万円(+183万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
18,206円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
-4.73%
低い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
35円
高い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
9.96億円
小さい
- 1か月の値動きは?
騰落率
-2.13%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | 農林中金全共連アセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | 農林中金<パートナーズ>J−REITインデックスファンド(毎月分配型) |
ファンド略称 | J-REITインデF |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
設定日 | 2012/11/26 |
---|---|
決算頻度(年) | 12回 |
ベンチマーク | 東証REIT指数(配当込み) |
農林中金<パートナーズ>J−REITインデックスファンド(毎月分配型)は、日本へ100%の投資を行う投資信託です。
東証REIT指数(配当込み)をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.44%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
農林中金<パートナーズ>J−REITインデックスファンド(毎月分配型) | 0.44% |
---|---|
インデックスファンド平均 | 0.55% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、9.96億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
農林中金<パートナーズ>J−REITインデックスファンド(毎月分配型) | 9.96億円 |
---|---|
インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、農林中金全共連アセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、農林中金<パートナーズ>J−REITインデックスファンド(毎月分配型)の初心者おすすめ度は、1.5点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
農林中金<パートナーズ>J−REITインデックスファンド(毎月分配型)の2024年7月26日の基準価額は、18,206円です。
騰落率は-2.13%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
農林中金<パートナーズ>J−REITインデックスファンド(毎月分配型)の利回りは、-4.73%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
農林中金<パートナーズ>J−REITインデックスファンド(毎月分配型)を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年7月26日時点の基準価額18,206円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の-4.73%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は4,661,232円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利-4.73%
=20年後の最終運用結果4,661,232円!
信託報酬は0.44%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大247,189円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料(最大1.1%),信託財産留保額(最大0.1%)がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬0.44%
=20年間で差し引かれる手数料総額247,189円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が2,785,957円減ることになります。
20年後の最終運用結果4,661,232円-信託報酬247,189円
=手元のお金4,414,043円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
農林中金<パートナーズ>J−REITインデックスファンド(毎月分配型)は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
農林中金<パートナーズ>J−REITインデックスファンド(毎月分配型)の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 1.1% ※証券会社で異なる |
---|---|
信託報酬 | 0.44% |
信託財産留保額 | 0.1% |
---|---|
解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「農林中金<パートナーズ>J−REITインデックスファンド(毎月分配型)」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
商品情報まとめ
運用会社 | 農林中金全共連アセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | 農林中金<パートナーズ>J−REITインデックスファンド(毎月分配型) |
ファンド略称 | J-REITインデF |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
設定日 | 2012/11/26 |
---|---|
決算頻度(年) | 12回 |
ベンチマーク | 東証REIT指数(配当込み) |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | NZAM・ベータ NYダウ30 | NZAM・ベータ NASDAQ100 | NZAM 上場投信 日経225 | NZAM 上場投信 S&P/JPXカーボン・エフィシェント指数 | NZAM 上場投信 TOPIX | NZAM 上場投信 JPX日経400 | NZAM 上場投信 TOPIX Ex−Financials | 農林中金<パートナーズ>米国株式 S&P500インデックスファンド | 農中日経225オープン | JA TOPIXオープン |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
初心者おすすめ度 | 4 | 4 | 3.5 | 3.5 | 3.5 | 3.5 | 3.25 | 3.125 | 2.125 | 2.125 |
新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 |
運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
利回り | +24.37% | +33.26% | +20.0% | +22.27% | +22.6% | +24.04% | +17.72% | +30.71% | +19.41% | +22.27% |
1か月の騰落率 | -1.47% | -7.81% | -4.96% | -3.76% | -3.59% | -3.48% | -4.92% | -4.76% | -6.31% | -3.65% |
信託報酬 | 0.231% | 0.44% | 0.1485% | 0.132% | 0.0825% | 0.1265% | 0.121% | 0.605% | 0.583% | 0.605% |
購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 1.65% | 1.65% | 1.65% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 14.98億円 | 33.7億円 | 889.86億円 | 369.76億円 | 2464.54億円 | 509.6億円 | 28.49億円 | 465.17億円 | 210.25億円 | 63.92億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |