財形給付金ファンド

ファンド評価

イーデス評価

いくらで買える？

基準価額

3,390円

低い

期待できる
利益は？

利回り(年利)

-0.58%

低い

複利効果の
大きさは？

直近分配金

0円

低い

ファンドの
規模は？

純資産総額

0.12億円

小さい

1か月の値動きは？

騰落率

-0.15%

低い

財形給付金ファンドは、ベンチマークの設定がありません。

投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は0.2%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。

投資信託の大きさを表す純資産額は、0.12億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。

運用会社は、大和アセットマネジメントです。

基準価額の推移チャート

財形給付金ファンドの2024年7月26日の基準価額は、3,390円です。

騰落率は-0.15%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。

利回り（年利）

財形給付金ファンドの利回りは、-0.58%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9％なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。

なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。

20年後はどうなる？運用シミュレーション

財形給付金ファンドを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。

2024年7月26日時点の基準価額3,390円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の-0.58％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は6,799,639円になります。

信託報酬は0.2%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大145,415円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。

• ※信託報酬の他にかかる手数料として、解約手数料（最大1.32%）がありますが、ここでは考慮していません。

以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が545,776円減ることになります。

新NISAで買える？

財形給付金ファンドは、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。

※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。

手数料

投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。

財形給付金ファンドの手数料は、次のとおりです。

このファンドが買える大手ネット証券

5大ネット証券の「財形給付金ファンド」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。

証券会社名	SBI証券	楽天証券	マネックス証券	auカブコム証券	松井証券
評価
銘柄取扱有無	×	×	×	×	×
クレカ積立	◯	◯	◯	◯	×
クレカ積立 ポイント還元率	0.5%～5.0%	0.5%～1.0%	1.1％	1.0%～5.0%	-
最低積立額	100円	100円	100円	100円	100円
積立設定頻度	毎日・毎週・毎月	毎月	毎日・毎月	毎月	毎日・毎週・毎月
公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト

5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。

他シリーズとの違い・比較