初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
大和アセットマネジメント
インデックス型
USリート・インデックス・ファンド(為替ヘッジなし/資産成長型)
新NISA非対応
- 組入銘柄
- 外国REIT
基準価額21,611円前日比:-109円(-0.51%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+22.79%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.6875%
普通
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
0.57億円
小さい
USリート・インデックス・ファンド(為替ヘッジなし/資産成長型)の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 14.27%)の運用結果
- 最終運用結果
- 4,053万円
- 運用コスト
- 843万円
- 手元に残る金額
- 約3,210万円(+2,442万円)
USリート・インデックス・ファンド(為替ヘッジなし/資産成長型)が買えるおすすめネット証券
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
21,611円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+22.79%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
0.57億円
小さい
- 1か月の値動きは?
騰落率
-1.52%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | 大和アセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | USリート・インデックス・ファンド(為替ヘッジなし/資産成長型) |
ファンド略称 | USリートインH無資 |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2020/10/29 |
---|---|
決算頻度(年) | 2回 |
ベンチマーク | FTSE NAREITエクイティREIT・インデックス(配当金込み、円ベース指数) |
USリート・インデックス・ファンド(為替ヘッジなし/資産成長型)は、米国へ99.2%、その他へ0.8%の投資を行う投資信託です。
FTSE NAREITエクイティREIT・インデックス(配当金込み、円ベース指数)をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.6875%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55%なので、平均と比較すると信託報酬は高いといえます。
USリート・インデックス・ファンド(為替ヘッジなし/資産成長型) | 0.6875% |
---|---|
インデックスファンド平均 | 0.55% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、0.57億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
USリート・インデックス・ファンド(為替ヘッジなし/資産成長型) | 0.57億円 |
---|---|
インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、大和アセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、USリート・インデックス・ファンド(為替ヘッジなし/資産成長型)の初心者おすすめ度は、2.625点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
USリート・インデックス・ファンド(為替ヘッジなし/資産成長型)の2024年12月6日の基準価額は、21,611円です。
騰落率は-1.52%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
USリート・インデックス・ファンド(為替ヘッジなし/資産成長型)の利回りは、+22.79%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
USリート・インデックス・ファンド(為替ヘッジなし/資産成長型)を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年12月6日時点の基準価額21,611円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の22.79%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は142,801,325円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利22.79%
=20年後の最終運用結果142,801,325円!
信託報酬は0.6875%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大4,640,763円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料(最大3.3%)がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬0.6875%
=20年間で差し引かれる手数料総額4,640,763円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が130,960,562円増えることになります。
20年後の最終運用結果142,801,325円-信託報酬4,640,763円
=手元のお金138,160,562円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
USリート・インデックス・ファンド(為替ヘッジなし/資産成長型)は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
USリート・インデックス・ファンド(為替ヘッジなし/資産成長型)の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 3.3% ※証券会社で異なる |
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信託報酬 | 0.6875% |
信託財産留保額 | 0.0% |
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解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「USリート・インデックス・ファンド(為替ヘッジなし/資産成長型)」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円~ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「USリート・インデックス・ファンド(為替ヘッジなし/資産成長型)」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
運用会社 | 大和アセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | USリート・インデックス・ファンド(為替ヘッジなし/資産成長型) |
ファンド略称 | USリートインH無資 |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2020/10/29 |
---|---|
決算頻度(年) | 2回 |
ベンチマーク | FTSE NAREITエクイティREIT・インデックス(配当金込み、円ベース指数) |
USリート・インデックス・ファンド(為替ヘッジなし/資産成長型)が買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
商品名 | iFreeETF 日経平均レバレッジ・インデックス | iFreeETF NASDAQ100(為替ヘッジなし) | iFreeNEXT NASDAQ次世代50 | iFreeETF NASDAQ100レバレッジ | iFreeETF S&P500レバレッジ | ダイワつみたてインデックス外国株式 | iFreeETF S&P500(為替ヘッジなし) | DCダイワS&P500インデックス | FANG+インデックス・オープン | 米国株式インデックス(S&P500) |
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初心者おすすめ度 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 3.25 | 3.25 | 3.25 | 2.75 | 2 |
新NISA対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 対応 |
運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
利回り | +36.15% | +37.99% | +40.74% | +49.11% | +50.82% | +34.56% | +38.64% | +39.02% | +63.66% | +38.66% |
1か月の騰落率 | -3.58% | +3.98% | +9.67% | +11.21% | +9.6% | +2.53% | +3.26% | +3.26% | +7.11% | +3.23% |
信託報酬 | 0.825% | 0.11% | 0.495% | 0.825% | 0.803% | 0.154% | 0.077% | 0.198% | 0.7975% | 0.462% |
購入手数料 | 無料 | 無料 | 0.0% | 無料 | 無料 | 0.0% | 無料 | 0.0% | 2.2% | 3.3% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 87.93億円 | 42.1億円 | 28.62億円 | 112.99億円 | 17.5億円 | 200.11億円 | 40.19億円 | 170.87億円 | 379.25億円 | 377.81億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |