初心者おすすめ度
更新日時点
三菱UFJｱｾｯﾄ
アクティブ型
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５
新NISA非対応
- 組入銘柄
- 国内株式
- 先進国株式(除く日本)
- 国内債券
- 先進国債券(除く日本)
- 短期金融資産
基準価額26,266円前日比：-144円（-0.55%）
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+25.71%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
1.43%
低い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
28.42億円
普通
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 11.83%）の運用結果
- 最終運用結果
- 2,901万円
- 運用コスト
- 724万円
- 手元に残る金額
- 約2,177万円(+ 1,428万円)
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三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５の評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
26,266円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+25.71%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
28.42億円
普通
- 1か月の値動きは？
騰落率
+0.2%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | 三菱UFJｱｾｯﾄ |
|---|---|
| ファンド名称 | 三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５ |
| ファンド略称 | ﾗｲﾌﾌﾟﾗﾝ75 |
| ファンド愛称 | ゆとりずむ７５ |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2000/08/11 |
|---|---|
| 決算日 | 12/15 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | 合成指数 |
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５は、日本へ58.5％、米国へ26.6％、先進国(除く日本)へ2.6％、フランスへ1.5％、その他へ10.8％の投資を行う投資信託です。
合成指数をベンチマークにしていて、これを上回る運用成績を目指すアクティブファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は1.43%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
| 三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５ | 1.43% |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 1.56％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、28.42億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
| 三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５ | 28.42億円 |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、三菱UFJｱｾｯﾄです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５の初心者おすすめ度は、1点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | サイバーセキュリティ株式オープン（為替ヘッジなし） | サイバーセキュリティ株式オープン（為替ヘッジなし）予想分配金提示型 | ＧＲＡＮ ＮＥＸＴ テクノロジー | グローバル・スマート・イノベーション・オープン（年２回決算型） | グローバル・スマート・イノベーション・オープン（年１回決算型） | ベイリー・ギフォード世界成長企業戦略／ＳＭＴ．ＬＮ外国投資証券ファンド | 三菱ＵＦＪ ＮＡＳＤＡＱオープン Ｂコース | 米国ＩＰＯニューステージ・ファンド＜為替ヘッジなし＞（年２回決算型） | 三菱ＵＦＪ スタイルセレクト・バリューファンド | 三菱ＵＦＪ 好配当日本株ファンド（２ヵ月決算型） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 | 1.625 | 1.625 | 1.375 | 0.75 | 0.5 |
| 新NISA対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 |
| 運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 利回り | +63.92% | +63.95% | +64.2% | +74.31% | +74.33% | +49.39% | +67.75% | +48.55% | +51.61% | +48.94% |
| 1か月の騰落率 | -0.55% | -2.22% | +1.55% | +0.51% | +0.51% | +8.09% | +2.45% | -1.23% | +3.42% | +1.73% |
| 信託報酬 | 1.87% | 1.87% | 1.883% | 1.98% | 1.98% | 1.653% | 1.672% | 1.7875% | 1.87% | 1.21% |
| 購入手数料 | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.15% | 0.0% | 0.3% | 0.3% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 3533.79億円 | 633.74億円 | 160.08億円 | 285.91億円 | 161.51億円 | 502.42億円 | 424.62億円 | 55.43億円 | 5.02億円 | 67.04億円 |
| 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５の基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５の2024年4月16日の基準価額は、26,266円です。
騰落率は+0.2%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５の利回りは？
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５の利回りは、+25.71%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9％なので、平均と比較すると利回りは高いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５の利回りをシミュレーション
今の利回りを使って、三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５をスポット購入するケースでシミュレーションしてみましょう。
例えば、三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５を4月16日時点の基準価額26,266円で10口購入し、10年間保有したとします。
今の+25.71%の利回りで運用したとすると、10年後には、手元のお金が2,326,102円増えることになります。
| 購入金額 | 26,266円×10口＝262,660円 |
|---|---|
| 利回り | +25.71% |
| 10年後の利益 | +2,326,102円 |
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５は新NISAで買える？
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５の手数料は？
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料：
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬：
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額：
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料：
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５の手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 2.2% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 1.43% |
| 信託財産留保額 | 0.0% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５の信託報酬がいくらになるかシミュレーション
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５を積立投資で運用する際にかかる手数料（信託報酬）がいくらになるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年4月16日時点の基準価額26,266円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の25.71％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は225,458,974円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利25.71％
＝20年後の最終運用結果225,458,974円！
信託報酬は1.43%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。 この場合、支払う手数料が最大13,953,811円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料（最大2.2%）がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬1.43%
＝20年間で差し引かれる手数料総額13,953,811円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が204,305,163円増えることになります。
20年後の最終運用結果225,458,974円－信託報酬13,953,811円
＝手元のお金211,505,163円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５の買い方
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５を買う時は、取扱いがある金融機関で口座開設後、購入手続きをします。
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５の買い方は、次の5STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を買う流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- 投資信託検索画面で「三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５」を入力し、検索
- 購入したい投資信託を選択
- 商品詳細画面で最新情報を確認後、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「頻度」「口数」などの必要事項を入力し、発注
STEP4で注文画面に進む際に、「積立購入」「スポット購入」などの購入方法を先に選択するネット証券もあります。同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、購入手続きをしましょう。
市場価格は、市場の情報を反映した適正価格には変わりないので、いつ購入しても、そのタイミングの適正価格となります。
そのため、投資信託を始めるタイミングは、「始めようと思ったタイミング」が始め時だと言えます。
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５の売り方
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５を売る時は、購入した金融機関で売却手続きをします。
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５の売り方は、次の4STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を売る流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- マイページから、保有商品一覧に進む
- 「三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５」の「売却」「解除」等をタップし、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「口数」などの必要事項を入力し、売却
保有している投資信託をすべて売る場合、STEP4の注文画面で「金額」や「口数」などの入力は不要です。買う時同様、同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、売却手続きをしましょう。
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５が買えるおすすめ証券口座を比較
5大ネット証券の「三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
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5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５の商品情報まとめ
| 運用会社 | 三菱UFJｱｾｯﾄ |
|---|---|
| ファンド名称 | 三菱ＵＦＪ ライフプラン ７５ |
| ファンド略称 | ﾗｲﾌﾌﾟﾗﾝ75 |
| ファンド愛称 | ゆとりずむ７５ |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2000/08/11 |
|---|---|
| 決算日 | 12/15 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | 合成指数 |
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | サイバーセキュリティ株式オープン（為替ヘッジなし） | サイバーセキュリティ株式オープン（為替ヘッジなし）予想分配金提示型 | ＧＲＡＮ ＮＥＸＴ テクノロジー | グローバル・スマート・イノベーション・オープン（年２回決算型） | グローバル・スマート・イノベーション・オープン（年１回決算型） | ベイリー・ギフォード世界成長企業戦略／ＳＭＴ．ＬＮ外国投資証券ファンド | 三菱ＵＦＪ ＮＡＳＤＡＱオープン Ｂコース | 米国ＩＰＯニューステージ・ファンド＜為替ヘッジなし＞（年２回決算型） | 三菱ＵＦＪ スタイルセレクト・バリューファンド | 三菱ＵＦＪ 好配当日本株ファンド（２ヵ月決算型） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 | 1.625 | 1.625 | 1.375 | 0.75 | 0.5 |
| 新NISA対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 |
| 運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 利回り | +63.92% | +63.95% | +64.2% | +74.31% | +74.33% | +49.39% | +67.75% | +48.55% | +51.61% | +48.94% |
| 1か月の騰落率 | -0.55% | -2.22% | +1.55% | +0.51% | +0.51% | +8.09% | +2.45% | -1.23% | +3.42% | +1.73% |
| 信託報酬 | 1.87% | 1.87% | 1.883% | 1.98% | 1.98% | 1.653% | 1.672% | 1.7875% | 1.87% | 1.21% |
| 購入手数料 | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.15% | 0.0% | 0.3% | 0.3% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 3533.79億円 | 633.74億円 | 160.08億円 | 285.91億円 | 161.51億円 | 502.42億円 | 424.62億円 | 55.43億円 | 5.02億円 | 67.04億円 |
| 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |