初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
三菱UFJアセット
インデックス型
三菱UFJ DC年金インデックス(先進国株式)
新NISA非対応
基準価額25,520円前日比:-685円(-2.62%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+31.09%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.154%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
393.01億円
大きい
三菱UFJ DC年金インデックス(先進国株式)の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 20.95%)の運用結果
- 最終運用結果
- 1億円
- 運用コスト
- 2,087万円
- 手元に残る金額
- 約8,684万円(+7,776万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
25,520円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+31.09%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
393.01億円
大きい
- 1か月の値動きは?
騰落率
+3.66%
高い
運用会社 | 三菱UFJアセット |
---|---|
ファンド名称 | 三菱UFJ DC年金インデックス(先進国株式) |
ファンド略称 | DC年インデ先株 |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2018/9/26 |
---|---|
決算日 | 5/20 |
決算頻度(年) | 1回 |
ベンチマーク | MSCIコクサイ・インデックス(配当込み、円換算ベース) |
三菱UFJ DC年金インデックス(先進国株式)は、MSCIコクサイ・インデックス(配当込み、円換算ベース)をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.154%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
三菱UFJ DC年金インデックス(先進国株式) | 0.154% |
---|---|
インデックスファンド平均 | 0.55% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、393.01億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。
三菱UFJ DC年金インデックス(先進国株式) | 393.01億円 |
---|---|
インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、三菱UFJアセットです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、三菱UFJ DC年金インデックス(先進国株式)の初心者おすすめ度は、3.5点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
三菱UFJ DC年金インデックス(先進国株式)の2024年11月1日の基準価額は、25,520円です。
騰落率は+3.66%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
三菱UFJ DC年金インデックス(先進国株式)の利回りは、+31.09%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5%なので、平均と比較すると利回りは高いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
三菱UFJ DC年金インデックス(先進国株式)を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年11月1日時点の基準価額25,520円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の31.09%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は535,547,010円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利31.09%
=20年後の最終運用結果535,547,010円!
信託報酬は0.154%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大3,084,745円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.154%
=20年間で差し引かれる手数料総額3,084,745円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が525,262,265円増えることになります。
20年後の最終運用結果535,547,010円-信託報酬3,084,745円
=手元のお金532,462,265円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
三菱UFJ DC年金インデックス(先進国株式)は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
三菱UFJ DC年金インデックス(先進国株式)の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
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信託報酬 | 0.154% |
信託財産留保額 | 0.0% |
---|---|
解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「三菱UFJ DC年金インデックス(先進国株式)」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
商品情報まとめ
運用会社 | 三菱UFJアセット |
---|---|
ファンド名称 | 三菱UFJ DC年金インデックス(先進国株式) |
ファンド略称 | DC年インデ先株 |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2018/9/26 |
---|---|
決算日 | 5/20 |
決算頻度(年) | 1回 |
ベンチマーク | MSCIコクサイ・インデックス(配当込み、円換算ベース) |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | eMAXIS Neo ロボット | eMAXIS Neo 宇宙開発 | eMAXIS Neo フィンテック | eMAXIS 米国リートインデックス | eMAXIS 豪州リートインデックス | eMAXIS NASDAQ100インデックス | MAXISナスダック100上場投信 | MAXIS米国株式(S&P500)上場投信 | eMAXIS Slim 全米株式 | オーストラリア・リート・オープン(毎月決算型) |
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初心者おすすめ度 | 4.75 | 4.75 | 4.75 | 4.375 | 4.125 | 3.5 | 3.5 | 3.5 | 3.25 | 3.25 |
新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 |
運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
利回り | +32.04% | +32.38% | +53.11% | +31.51% | +46.44% | +32.63% | +33.46% | +34.81% | +33.78% | +46.2% |
1か月の騰落率 | +5.89% | +5.65% | +9.95% | +2.3% | -2.27% | +4.62% | +4.61% | +4.54% | +4.71% | -2.4% |
信託報酬 | 0.792% | 0.792% | 0.792% | 0.66% | 0.66% | 0.2035% | 0.22% | 0.077% | 0.09372% | 0.825% |
購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 無料 | 無料 | 0.0% | 2.75% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 25.52億円 | 72.44億円 | 16.49億円 | 30.0億円 | 10.05億円 | 1282.45億円 | 263.36億円 | 723.84億円 | 142.41億円 | 25.19億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |