初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
三菱UFJアセット
アクティブ型
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2050(確定拠出年金)
新NISA非対応
- 組入銘柄
- 国内株式
- 国内債券
- 先進国株式(除く日本)
- 先進国債券(除く日本)
- 短期金融資産
基準価額17,657円前日比:0円(0.0%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+8.74%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.396%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
109.13億円
大きい
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2050(確定拠出年金)の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 9.37%)の運用結果
- 最終運用結果
- 2,100万円
- 運用コスト
- 340万円
- 手元に残る金額
- 約1,760万円(+1,024万円)
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2050(確定拠出年金)が買えるおすすめネット証券
松井証券
- 評価
- 積立金額
- 100円〜
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
17,657円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+8.74%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
109.13億円
大きい
- 1か月の値動きは?
騰落率
+0.46%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | 三菱UFJアセット |
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ファンド名称 | 三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2050(確定拠出年金) |
ファンド略称 | あすそな2050 |
ファンド愛称 | あすへのそなえ |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2015/12/18 |
---|---|
決算日 | 9/10 |
決算頻度(年) | 1回 |
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2050(確定拠出年金)は、日本へ74.98%、先進国(除く日本)へ23.81%、その他へ1.21%の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.396%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2050(確定拠出年金) | 0.396% |
---|---|
アクティブファンド平均 | 1.56% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、109.13億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2050(確定拠出年金) | 109.13億円 |
---|---|
アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、三菱UFJアセットです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2050(確定拠出年金)の初心者おすすめ度は、2.75点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2050(確定拠出年金)の2025年1月24日の基準価額は、17,657円です。
騰落率は+0.46%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2050(確定拠出年金)の利回りは、+8.74%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2050(確定拠出年金)を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2025年1月24日時点の基準価額17,657円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の8.74%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は19,387,433円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利8.74%
=20年後の最終運用結果19,387,433円!
信託報酬は0.396%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大594,339円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.396%
=20年間で差し引かれる手数料総額594,339円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が11,593,094円増えることになります。
20年後の最終運用結果19,387,433円-信託報酬594,339円
=手元のお金18,793,094円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
証券会社名 | 松井証券 |
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評価 | |
公式サイト | 公式サイト |
新NISAで買える?
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2050(確定拠出年金)は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2050(確定拠出年金)の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
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信託報酬 | 0.396% |
信託財産留保額 | 0.0% |
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解約手数料 | 0.0% |
証券会社名 | 松井証券 |
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評価 | |
公式サイト | 公式サイト |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2050(確定拠出年金)」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円~ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
商品情報まとめ
運用会社 | 三菱UFJアセット |
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ファンド名称 | 三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2050(確定拠出年金) |
ファンド略称 | あすそな2050 |
ファンド愛称 | あすへのそなえ |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2015/12/18 |
---|---|
決算日 | 9/10 |
決算頻度(年) | 1回 |
三菱UFJ ターゲット・イヤー・ファンド2050(確定拠出年金)が買えるおすすめネット証券
松井証券
- 評価
- 積立金額
- 100円〜
他シリーズとの違い・比較
商品名 | GRAN NEXT テクノロジー | 米国エネルギーMLPオープン(毎月決算型)為替ヘッジなし | 三菱UFJ 新興国高利回り社債ファンド 通貨選択シリーズ<トルコリラコース>(毎月分配型) | 三菱UFJ NASDAQオープン Bコース | 米国IPOニューステージ・ファンド<為替ヘッジあり>(資産成長型) | 米国IPOニューステージ・ファンド<為替ヘッジなし>(資産成長型) | 米国ハイ・イールド債オープン(通貨選択型)トルコ・リラコース(毎月決算型) | 米国IPOニューステージ・ファンド<為替ヘッジあり>(年2回決算型) | 米国IPOニューステージ・ファンド<為替ヘッジなし>(年2回決算型) | 三菱UFJ 純金ファンド |
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初心者おすすめ度 | 2 | 2 | 1.75 | 1.625 | 1.625 | 1.625 | 1.375 | 1.375 | 1.375 | 0.5 |
新NISA対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | +39.19% | +45.95% | +44.18% | +42.42% | +46.22% | +62.89% | +43.13% | +46.14% | +63.1% | +43.53% |
1か月の騰落率 | +2.87% | +5.88% | +2.31% | +3.21% | +7.88% | +7.53% | +1.94% | +7.85% | +7.53% | +4.75% |
信託報酬 | 1.883% | 2.108% | 1.881% | 1.672% | 1.7875% | 1.7875% | 1.67% | 1.7875% | 1.7875% | 0.99% |
購入手数料 | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 1.1% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.15% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 196.01億円 | 147.02億円 | 10.36億円 | 528.37億円 | 67.13億円 | 193.33億円 | 17.93億円 | 21.96億円 | 57.01億円 | 3067.84億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |