初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
三菱UFJアセット
アクティブ型
MUFG ウェルス・インサイト・ファンド(保守型)
新NISA対応
- 組入銘柄
- 国内債券
- 新興国債券
- 先進国投資適格社債(除く日本)
- 先進国債券(除く日本)
基準価額11,349円前日比:+1円(0.0%)
このページにはPRリンクが含まれています
また当サイトで得た収益は、サイトを訪れる皆様により役立つコンテンツを提供するために、情報の品質向上・ランキング精度の向上等に還元しております。※提携機関一覧
- 利益は期待できる?
利回り
年利+7.76%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
1.3065%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
10円
高い
- ファンドの規模は?
純資産総額
100.21億円
大きい
MUFG ウェルス・インサイト・ファンド(保守型)の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 4.09%)の運用結果
- 最終運用結果
- 1,112万円
- 運用コスト
- 212万円
- 手元に残る金額
- 約900万円(+176万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
11,349円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+7.76%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
10円
高い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
100.21億円
大きい
- 1か月の値動きは?
騰落率
+0.01%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | 三菱UFJアセット |
---|---|
ファンド名称 | MUFG ウェルス・インサイト・ファンド(保守型) |
ファンド略称 | ウェルス・インサ・F保 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
設定日 | 2021/5/25 |
---|---|
決算日 | 5/20 |
決算頻度(年) | 1回 |
MUFG ウェルス・インサイト・ファンド(保守型)は、日本へ44.2%、米国へ29.8%、新興国へ18.1%、欧州へ3.7%、その他へ4.2%の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は1.3065%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
MUFG ウェルス・インサイト・ファンド(保守型) | 1.3065% |
---|---|
アクティブファンド平均 | 1.56% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、100.21億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
MUFG ウェルス・インサイト・ファンド(保守型) | 100.21億円 |
---|---|
アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、三菱UFJアセットです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、MUFG ウェルス・インサイト・ファンド(保守型)の初心者おすすめ度は、1.25点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
MUFG ウェルス・インサイト・ファンド(保守型)の2024年10月2日の基準価額は、11,349円です。
騰落率は+0.01%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
MUFG ウェルス・インサイト・ファンド(保守型)の利回りは、+7.76%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
MUFG ウェルス・インサイト・ファンド(保守型)を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年10月2日時点の基準価額11,349円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の7.76%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は17,152,761円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利7.76%
=20年後の最終運用結果17,152,761円!
信託報酬は1.3065%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大1,798,505円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料(最大1.1%)がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬1.3065%
=20年間で差し引かれる手数料総額1,798,505円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が8,154,256円増えることになります。
20年後の最終運用結果17,152,761円-信託報酬1,798,505円
=手元のお金15,354,256円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
MUFG ウェルス・インサイト・ファンド(保守型)は、新NISA(成長投資枠)で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
MUFG ウェルス・インサイト・ファンド(保守型)の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 1.1% ※証券会社で異なる |
---|---|
信託報酬 | 1.3065% |
信託財産留保額 | 0.0% |
---|---|
解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「MUFG ウェルス・インサイト・ファンド(保守型)」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
商品情報まとめ
運用会社 | 三菱UFJアセット |
---|---|
ファンド名称 | MUFG ウェルス・インサイト・ファンド(保守型) |
ファンド略称 | ウェルス・インサ・F保 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
設定日 | 2021/5/25 |
---|---|
決算日 | 5/20 |
決算頻度(年) | 1回 |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | グローバル・スマート・イノベーション・オープン(年2回決算型) | グローバル・スマート・イノベーション・オープン(年1回決算型) | GRAN NEXT テクノロジー | 三菱UFJ 欧豪リートファンド(毎月決算型) | 国際・キャピタル 日本株式オープン(通貨選択型)ブラジル・レアルコース(1年決算型) | 国際・キャピタル 日本株式オープン(通貨選択型)ブラジル・レアルコース(毎月決算型) | 国際・キャピタル 日本株式オープン(通貨選択型)メキシコ・ペソコース(1年決算型) | 国際・キャピタル 日本株式オープン(通貨選択型)メキシコ・ペソコース(毎月決算型) | 三菱UFJ/マッコーリー オーストラリアREITファンド<為替ヘッジなし>(毎月決算型) | 三菱UFJ 純金ファンド |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
初心者おすすめ度 | 2 | 2 | 2 | 1 | 0.75 | 0.75 | 0.75 | 0.75 | 0.75 | 0.5 |
新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | +37.72% | +38.2% | +39.41% | +43.31% | +35.58% | +35.63% | +47.55% | +47.59% | +53.63% | +37.23% |
1か月の騰落率 | -1.2% | -1.2% | +0.6% | +4.86% | +0.24% | +0.07% | +0.86% | +0.6% | +6.88% | +4.37% |
信託報酬 | 1.98% | 1.98% | 1.883% | 0.99% | 1.928% | 1.928% | 1.928% | 1.928% | 1.595% | 0.99% |
購入手数料 | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 2.2% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 1.1% |
信託財産留保額 | 0.3% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.0% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 260.16億円 | 155.4億円 | 158.13億円 | 21.97億円 | 0.33億円 | 2.85億円 | 0.92億円 | 3.32億円 | 2.27億円 | 2497.77億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |