初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
三菱UFJｱｾｯﾄ
アクティブ型
米国バンクローンファンド＜為替ヘッジあり＞（資産成長型）
新NISA非対応
- 組入銘柄
- 先進国ハイイールド債券(除く日本)
- 短期金融資産
- 先進国投資適格社債(除く日本)
基準価額10,201円前日比：-4円（-0.04%）
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+2.75%
普通
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
1.815%
普通
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
0.58億円
小さい
米国バンクローンファンド＜為替ヘッジあり＞（資産成長型）の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 0.37%）の運用結果
- 最終運用結果
- 747万円
- 運用コスト
- 146万円
- 手元に残る金額
- 約601万円(－119万円)
米国バンクローンファンド＜為替ヘッジあり＞（資産成長型）が買えるおすすめネット証券
楽天証券
- 評価
- 積立金額
- 100円〜
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
10,201円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+2.75%
普通
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
0.58億円
小さい
- 1か月の値動きは？
騰落率
+0.21%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | 三菱UFJｱｾｯﾄ |
|---|---|
| ファンド名称 | 米国バンクローンファンド＜為替ヘッジあり＞（資産成長型） |
| ファンド略称 | USｽﾄﾘｰﾑ H資 |
| ファンド愛称 | ＵＳストリーム |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
| 設定日 | 2017/5/8 |
|---|---|
| 決算頻度（年） | 2回 |
米国バンクローンファンド＜為替ヘッジあり＞（資産成長型）は、米国へ99.4％、その他へ0.6％の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は1.815%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56％なので、平均と比較すると信託報酬は高いといえます。
| 米国バンクローンファンド＜為替ヘッジあり＞（資産成長型） | 1.815% |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 1.56％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、0.58億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
| 米国バンクローンファンド＜為替ヘッジあり＞（資産成長型） | 0.58億円 |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、三菱UFJｱｾｯﾄです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、米国バンクローンファンド＜為替ヘッジあり＞（資産成長型）の初心者おすすめ度は、1.125点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
米国バンクローンファンド＜為替ヘッジあり＞（資産成長型）の2024年11月27日の基準価額は、10,201円です。
騰落率は+0.21%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
米国バンクローンファンド＜為替ヘッジあり＞（資産成長型）の利回りは、+2.75%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9％なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
米国バンクローンファンド＜為替ヘッジあり＞（資産成長型）を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年11月27日時点の基準価額10,201円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の2.75％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は9,584,676円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利2.75％
＝20年後の最終運用結果9,584,676円！
信託報酬は1.815%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大1,668,512円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料（最大2.75%）がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬1.815%
＝20年間で差し引かれる手数料総額1,668,512円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が716,164円増えることになります。
20年後の最終運用結果9,584,676円－信託報酬1,668,512円
＝手元のお金7,916,164円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
| 証券会社名 | 楽天証券 |
|---|---|
| 評価 | |
| 公式サイト | 公式サイト |
新NISAで買える？
米国バンクローンファンド＜為替ヘッジあり＞（資産成長型）は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
米国バンクローンファンド＜為替ヘッジあり＞（資産成長型）の手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 2.75% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 1.815% |
| 信託財産留保額 | 0.0% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
| 証券会社名 | 楽天証券 |
|---|---|
| 評価 | |
| 公式サイト | 公式サイト |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「米国バンクローンファンド＜為替ヘッジあり＞（資産成長型）」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
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最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「米国バンクローンファンド＜為替ヘッジあり＞（資産成長型）」をクレカ積立で購入した時に、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
| 運用会社 | 三菱UFJｱｾｯﾄ |
|---|---|
| ファンド名称 | 米国バンクローンファンド＜為替ヘッジあり＞（資産成長型） |
| ファンド略称 | USｽﾄﾘｰﾑ H資 |
| ファンド愛称 | ＵＳストリーム |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
| 設定日 | 2017/5/8 |
|---|---|
| 決算頻度（年） | 2回 |
米国バンクローンファンド＜為替ヘッジあり＞（資産成長型）が買えるおすすめネット証券
楽天証券
- 評価
- 積立金額
- 100円〜
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | ＜ＤＣ＞ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド | アメリカン・ニュー・ステージ・オープン | ＧＲＡＮ ＮＥＸＴ テクノロジー | 三菱ＵＦＪ ＮＡＳＤＡＱオープン Ｂコース | 米国ＩＰＯニューステージ・ファンド＜為替ヘッジあり＞（資産成長型） | 米国ＩＰＯニューステージ・ファンド＜為替ヘッジなし＞（資産成長型） | 米国ＩＰＯニューステージ・ファンド＜為替ヘッジあり＞（年２回決算型） | 米国ＩＰＯニューステージ・ファンド＜為替ヘッジなし＞（年２回決算型） | 国際・キャピタル 日本株式オープン（通貨選択型）メキシコ・ペソコース（１年決算型） | 国際・キャピタル 日本株式オープン（通貨選択型）メキシコ・ペソコース（毎月決算型） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 2.75 | 2 | 2 | 1.625 | 1.625 | 1.625 | 1.375 | 1.375 | 0.75 | 0.75 |
| 新NISA対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 |
| 運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 利回り | +44.16% | +46.77% | +48.3% | +47.42% | +51.5% | +65.92% | +51.41% | +66.12% | +47.55% | +47.59% |
| 1か月の騰落率 | +8.93% | +15.94% | +4.58% | +7.37% | +20.58% | +21.63% | +20.67% | +13.43% | +0.86% | +0.6% |
| 信託報酬 | 1.0945% | 2.288% | 1.883% | 1.672% | 1.7875% | 1.7875% | 1.7875% | 1.7875% | 1.928% | 1.928% |
| 購入手数料 | 0.0% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.15% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 306.48億円 | 96.98億円 | 183.13億円 | 475.68億円 | 67.74億円 | 190.25億円 | 21.98億円 | 57.36億円 | 0.92億円 | 3.32億円 |
| 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |