初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
三菱UFJアセット
インデックス型
三菱UFJ プライムバランス(8資産)(確定拠出年金)
新NISA非対応
- 組入銘柄
- 国内債券
- 先進国株式(除く日本)
- 国内株式
- 先進国債券(除く日本)
基準価額23,788円前日比:-8円(-0.04%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+13.94%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.352%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
614.37億円
大きい
三菱UFJ プライムバランス(8資産)(確定拠出年金)の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 6.61%)の運用結果
- 最終運用結果
- 1,491万円
- 運用コスト
- 199万円
- 手元に残る金額
- 約1,292万円(+564万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
23,788円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+13.94%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
614.37億円
大きい
- 1か月の値動きは?
騰落率
+2.16%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | 三菱UFJアセット |
---|---|
ファンド名称 | 三菱UFJ プライムバランス(8資産)(確定拠出年金) |
ファンド略称 | プライムバランスDC |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2012/2/15 |
---|---|
決算日 | 5/20 |
決算頻度(年) | 1回 |
ベンチマーク | 合成指数 |
三菱UFJ プライムバランス(8資産)(確定拠出年金)は、日本へ60.94%、先進国(除く日本)へ28.58%、新興国へ7.83%、その他へ2.65%の投資を行う投資信託です。
合成指数をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.352%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
三菱UFJ プライムバランス(8資産)(確定拠出年金) | 0.352% |
---|---|
インデックスファンド平均 | 0.55% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、614.37億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。
三菱UFJ プライムバランス(8資産)(確定拠出年金) | 614.37億円 |
---|---|
インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、三菱UFJアセットです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、三菱UFJ プライムバランス(8資産)(確定拠出年金)の初心者おすすめ度は、4.25点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
三菱UFJ プライムバランス(8資産)(確定拠出年金)の2024年10月21日の基準価額は、23,788円です。
騰落率は+2.16%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
三菱UFJ プライムバランス(8資産)(確定拠出年金)の利回りは、+13.94%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
三菱UFJ プライムバランス(8資産)(確定拠出年金)を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年10月21日時点の基準価額23,788円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の13.94%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は38,710,265円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利13.94%
=20年後の最終運用結果38,710,265円!
信託報酬は0.352%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大871,040円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.352%
=20年間で差し引かれる手数料総額871,040円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が30,639,225円増えることになります。
20年後の最終運用結果38,710,265円-信託報酬871,040円
=手元のお金37,839,225円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
三菱UFJ プライムバランス(8資産)(確定拠出年金)は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
三菱UFJ プライムバランス(8資産)(確定拠出年金)の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
---|---|
信託報酬 | 0.352% |
信託財産留保額 | 0.0% |
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解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「三菱UFJ プライムバランス(8資産)(確定拠出年金)」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
商品情報まとめ
運用会社 | 三菱UFJアセット |
---|---|
ファンド名称 | 三菱UFJ プライムバランス(8資産)(確定拠出年金) |
ファンド略称 | プライムバランスDC |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2012/2/15 |
---|---|
決算日 | 5/20 |
決算頻度(年) | 1回 |
ベンチマーク | 合成指数 |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | eMAXIS Neo フィンテック | eMAXIS 米国リートインデックス | eMAXIS Slim 先進国リートインデックス | eMAXIS 豪州リートインデックス | ラップ向けインデックスf 先進国リート | eMAXIS NASDAQ100インデックス | MAXIS米国株式(S&P500)上場投信 | MAXISナスダック100上場投信 | 三菱UFJ <DC>先進国REITインデックスファンド | オーストラリア・リート・オープン(毎月決算型) |
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初心者おすすめ度 | 4.75 | 4.375 | 4.25 | 4.125 | 4 | 3.5 | 3.5 | 3.5 | 3.25 | 3.25 |
新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 |
運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
利回り | +62.78% | +42.93% | +43.36% | +63.11% | +43.39% | +43.01% | +44.57% | +45.83% | +43.17% | +62.83% |
1か月の騰落率 | +13.05% | +5.08% | +4.07% | +1.38% | +4.08% | +7.23% | +7.51% | +7.22% | +4.06% | +1.26% |
信託報酬 | 0.792% | 0.66% | 0.22% | 0.66% | 0.187% | 0.2035% | 0.077% | 0.22% | 0.33% | 0.825% |
購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 無料 | 無料 | 0.0% | 2.75% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 16.6億円 | 31.91億円 | 344.69億円 | 10.19億円 | 29.53億円 | 1284.82億円 | 733.61億円 | 266.0億円 | 101.66億円 | 25.89億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |