初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
三菱UFJアセット
インデックス型
三菱UFJ DC海外債券インデックスファンド
新NISA非対応
- 組入銘柄
- 先進国債券(除く日本)
- 新興国債券
- 短期金融資産
基準価額19,529円前日比:+18円(+0.09%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+8.46%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.242%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
417.13億円
大きい
三菱UFJ DC海外債券インデックスファンドの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 5.24%)の運用結果
- 最終運用結果
- 1,268万円
- 運用コスト
- 137万円
- 手元に残る金額
- 約1,131万円(+405万円)
三菱UFJ DC海外債券インデックスファンドが買えるおすすめネット証券
SBI証券
- 評価
- 積立金額
- 100円〜
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
19,529円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+8.46%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
417.13億円
大きい
- 1か月の値動きは?
騰落率
-0.28%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | 三菱UFJアセット |
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ファンド名称 | 三菱UFJ DC海外債券インデックスファンド |
ファンド略称 | D海債イ |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2006/5/15 |
---|---|
決算日 | 5/12 |
決算頻度(年) | 1回 |
ベンチマーク | FTSE世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース) |
三菱UFJ DC海外債券インデックスファンドは、米国へ46.48%、ユーロ圏へ30.74%、中国へ10.17%、英国へ5.23%、その他へ7.38%の投資を行う投資信託です。
FTSE世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.242%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
三菱UFJ DC海外債券インデックスファンド | 0.242% |
---|---|
インデックスファンド平均 | 0.55% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、417.13億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。
三菱UFJ DC海外債券インデックスファンド | 417.13億円 |
---|---|
インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、三菱UFJアセットです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、三菱UFJ DC海外債券インデックスファンドの初心者おすすめ度は、4.25点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
三菱UFJ DC海外債券インデックスファンドの2024年12月11日の基準価額は、19,529円です。
騰落率は-0.28%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
三菱UFJ DC海外債券インデックスファンドの利回りは、+8.46%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
三菱UFJ DC海外債券インデックスファンドを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年12月11日時点の基準価額19,529円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の8.46%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は18,715,699円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利8.46%
=20年後の最終運用結果18,715,699円!
信託報酬は0.242%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大354,259円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.242%
=20年間で差し引かれる手数料総額354,259円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が11,161,440円増えることになります。
20年後の最終運用結果18,715,699円-信託報酬354,259円
=手元のお金18,361,440円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
証券会社名 | SBI証券 |
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評価 | |
公式サイト | 公式サイト |
新NISAで買える?
三菱UFJ DC海外債券インデックスファンドは、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
三菱UFJ DC海外債券インデックスファンドの手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
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信託報酬 | 0.242% |
信託財産留保額 | 0.0% |
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解約手数料 | 0.0% |
証券会社名 | SBI証券 |
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評価 | |
公式サイト | 公式サイト |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「三菱UFJ DC海外債券インデックスファンド」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円~ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「三菱UFJ DC海外債券インデックスファンド」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」です。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
運用会社 | 三菱UFJアセット |
---|---|
ファンド名称 | 三菱UFJ DC海外債券インデックスファンド |
ファンド略称 | D海債イ |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2006/5/15 |
---|---|
決算日 | 5/12 |
決算頻度(年) | 1回 |
ベンチマーク | FTSE世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース) |
三菱UFJ DC海外債券インデックスファンドが買えるおすすめネット証券
SBI証券
- 評価
- 積立金額
- 100円〜
他シリーズとの違い・比較
商品名 | eMAXIS Neo 宇宙開発 | eMAXIS Neo フィンテック | 三菱UFJ DC海外株式インデックスファンド | ラップ向けインデックスf 先進国株式 | 三菱UFJ <DC>外国株式インデックスファンド | 三菱UFJ DC年金インデックス(先進国株式) | eMAXIS NASDAQ100インデックス | MAXISナスダック100上場投信 | MAXIS米国株式(S&P500)上場投信 | eMAXIS Slim 全米株式 |
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初心者おすすめ度 | 4.75 | 4.75 | 4.25 | 4 | 3.5 | 3.5 | 3.5 | 3.5 | 3.5 | 3.25 |
新NISA対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
利回り | +41.91% | +49.49% | +33.72% | +33.76% | +33.71% | +33.82% | +38.16% | +38.86% | +39.19% | +38.05% |
1か月の騰落率 | +2.87% | +3.77% | +0.08% | +0.08% | +0.08% | +0.08% | +0.41% | +0.19% | -0.54% | 0.0% |
信託報酬 | 0.792% | 0.792% | 0.231% | 0.187% | 0.231% | 0.154% | 0.2035% | 0.22% | 0.077% | 0.09372% |
購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 無料 | 無料 | 0.0% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 87.22億円 | 21.16億円 | 2681.63億円 | 203.51億円 | 590.13億円 | 420.14億円 | 1393.3億円 | 282.54億円 | 820.65億円 | 158.87億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |