初心者おすすめ度
更新日時点
日興アセットマネジメント
インデックス型
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)
新NISA非対応
基準価額23,296円前日比:-169円(-0.73%)
このページにはPRリンクが含まれています
また当サイトで得た収益は、サイトを訪れる皆様により役立つコンテンツを提供するために、情報の品質向上・ランキング精度の向上等に還元しております。※提携機関一覧
- 利益は期待できる?
利回り
年利+14.73%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.3102%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
10.26億円
小さい
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 4.22%)の運用結果
- 最終運用結果
- 1,128万円
- 運用コスト
- 114万円
- 手元に残る金額
- 約1,014万円(+ 290万円)
知りたい情報を探す
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)の評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
23,296円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+14.73%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
10.26億円
小さい
- 1か月の値動きは?
騰落率
+1.97%
高い
運用会社 | 日興アセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | 海外債券インデックスファンド(個人型年金向け) |
ファンド略称 | 海外債券イン |
ファンド愛称 | ゆうちょDC 海外債券インデックス |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2001/12/21 |
---|---|
決算日 | 10/26 |
決算頻度(年) | 1回 |
ベンチマーク | FTSE世界国債インデックス(除く日本、ヘッジなし・円ベース) |
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)は、FTSE世界国債インデックス(除く日本、ヘッジなし・円ベース)をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.3102%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け) | 0.3102% |
---|---|
インデックスファンド平均 | 0.55% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、10.26億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け) | 10.26億円 |
---|---|
インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、日興アセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)の初心者おすすめ度は、3点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
他シリーズとの違い・比較
商品名 | インデックスファンド海外株式ヘッジなし(DC専用) | 上場インデックスファンド豪州リート(S&P/ASX200 A-REIT) | 上場インデックスファンド米国株式(NASDAQ100)為替ヘッジなし | 上場インデックスファンド日経レバレッジ指数 | 日興五大陸株式ファンド | インデックスファンド海外株式(ヘッジなし) | 上場インデックスファンドS&P500先物レバレッジ2倍 | インデックスファンドNASDAQ100(アメリカ株式) | インデックスファンドMSCIオール・カントリー(全世界株式) | インデックスファンドS&P500(アメリカ株式) |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
初心者おすすめ度 | 4.25 | 4 | 4 | 4 | 3.5 | 3.5 | 3 | 2.75 | 2.5 | 2 |
新NISA対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
利回り | +41.93% | +40.83% | +49.55% | +63.5% | +37.57% | +40.85% | +51.67% | +53.74% | +39.32% | +45.43% |
1か月の騰落率 | +5.1% | +5.45% | +4.72% | +2.11% | +0.04% | +5.04% | +8.9% | +4.71% | +4.94% | +4.6% |
信託報酬 | 0.154% | 0.495% | 0.275% | 0.77825% | 1.21% | 0.924% | 0.396% | 0.484% | 0.4785% | 0.4785% |
購入手数料 | 0.0% | 無料 | 無料 | 無料 | 2.2% | 2.75% | 無料 | 3.3% | 3.3% | 3.3% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 2276.57億円 | 151.43億円 | 106.38億円 | 59.44億円 | 265.87億円 | 265.88億円 | 5.7億円 | 1450.45億円 | 201.13億円 | 485.78億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)の基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)の2024年5月16日の基準価額は、23,296円です。
騰落率は+1.97%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)の利回りは?
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)の利回りは、+14.73%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)の利回りをシミュレーション
今の利回りを使って、海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)をスポット購入するケースでシミュレーションしてみましょう。
例えば、海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)を5月16日時点の基準価額23,296円で10口購入し、10年間保有したとします。
今の+14.73%の利回りで運用したとすると、10年後には、手元のお金が687,598円増えることになります。
購入金額 | 23,296円×10口=232,960円 |
---|---|
利回り | +14.73% |
10年後の利益 | +687,598円 |
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)は新NISAで買える?
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)の手数料は?
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料:
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬:
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額:
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料:
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
---|---|
信託報酬 | 0.3102% |
信託財産留保額 | 0.0% |
---|---|
解約手数料 | 0.0% |
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)の信託報酬がいくらになるかシミュレーション
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)を積立投資で運用する際にかかる手数料(信託報酬)がいくらになるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年5月16日時点の基準価額23,296円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の14.73%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は43,237,729円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利14.73%
=20年後の最終運用結果43,237,729円!
信託報酬は0.3102%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。 この場合、支払う手数料が最大833,194円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.3102%
=20年間で差し引かれる手数料総額833,194円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が35,204,535円増えることになります。
20年後の最終運用結果43,237,729円-信託報酬833,194円
=手元のお金42,404,535円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)の買い方
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)を買う時は、取扱いがある金融機関で口座開設後、購入手続きをします。
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)の買い方は、次の5STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を買う流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- 投資信託検索画面で「海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)」を入力し、検索
- 購入したい投資信託を選択
- 商品詳細画面で最新情報を確認後、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「頻度」「口数」などの必要事項を入力し、発注
STEP4で注文画面に進む際に、「積立購入」「スポット購入」などの購入方法を先に選択するネット証券もあります。同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、購入手続きをしましょう。
市場価格は、市場の情報を反映した適正価格には変わりないので、いつ購入しても、そのタイミングの適正価格となります。
そのため、投資信託を始めるタイミングは、「始めようと思ったタイミング」が始め時だと言えます。
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)の売り方
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)を売る時は、購入した金融機関で売却手続きをします。
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)の売り方は、次の4STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を売る流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- マイページから、保有商品一覧に進む
- 「海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)」の「売却」「解除」等をタップし、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「口数」などの必要事項を入力し、売却
保有している投資信託をすべて売る場合、STEP4の注文画面で「金額」や「口数」などの入力は不要です。買う時同様、同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、売却手続きをしましょう。
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)が買えるおすすめ証券口座を比較
5大ネット証券の「海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
海外債券インデックスファンド(個人型年金向け)の商品情報まとめ
運用会社 | 日興アセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | 海外債券インデックスファンド(個人型年金向け) |
ファンド略称 | 海外債券イン |
ファンド愛称 | ゆうちょDC 海外債券インデックス |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2001/12/21 |
---|---|
決算日 | 10/26 |
決算頻度(年) | 1回 |
ベンチマーク | FTSE世界国債インデックス(除く日本、ヘッジなし・円ベース) |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | インデックスファンド海外株式ヘッジなし(DC専用) | 上場インデックスファンド豪州リート(S&P/ASX200 A-REIT) | 上場インデックスファンド米国株式(NASDAQ100)為替ヘッジなし | 上場インデックスファンド日経レバレッジ指数 | 日興五大陸株式ファンド | インデックスファンド海外株式(ヘッジなし) | 上場インデックスファンドS&P500先物レバレッジ2倍 | インデックスファンドNASDAQ100(アメリカ株式) | インデックスファンドMSCIオール・カントリー(全世界株式) | インデックスファンドS&P500(アメリカ株式) |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
初心者おすすめ度 | 4.25 | 4 | 4 | 4 | 3.5 | 3.5 | 3 | 2.75 | 2.5 | 2 |
新NISA対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
利回り | +41.93% | +40.83% | +49.55% | +63.5% | +37.57% | +40.85% | +51.67% | +53.74% | +39.32% | +45.43% |
1か月の騰落率 | +5.1% | +5.45% | +4.72% | +2.11% | +0.04% | +5.04% | +8.9% | +4.71% | +4.94% | +4.6% |
信託報酬 | 0.154% | 0.495% | 0.275% | 0.77825% | 1.21% | 0.924% | 0.396% | 0.484% | 0.4785% | 0.4785% |
購入手数料 | 0.0% | 無料 | 無料 | 無料 | 2.2% | 2.75% | 無料 | 3.3% | 3.3% | 3.3% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 2276.57億円 | 151.43億円 | 106.38億円 | 59.44億円 | 265.87億円 | 265.88億円 | 5.7億円 | 1450.45億円 | 201.13億円 | 485.78億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |