初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
日興アセットマネジメント
アクティブ型
世界の財産３分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型
新NISA非対応
- 組入銘柄
- 先進国株式(除く日本)
- 国内株式
- 外国REIT
- 国内債券
基準価額11,909円前日比：+30円（+0.25%）
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+12.9%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
1.045%
低い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
10円
高い
- ファンドの規模は？
純資産総額
386.65億円
大きい
世界の財産３分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 7.54%）の運用結果
- 最終運用結果
- 1,669万円
- 運用コスト
- 335万円
- 手元に残る金額
- 約1,334万円(＋604万円)
世界の財産３分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型が買えるおすすめネット証券
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
11,909円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+12.9%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
10円
高い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
386.65億円
大きい
- 1か月の値動きは？
騰落率
+3.14%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | 日興アセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | 世界の財産３分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型 |
| ファンド略称 | 財産3不債株 |
| ファンド愛称 | 世界の財産３分法ファンド |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2005/9/29 |
|---|---|
| 決算頻度（年） | 12回 |
世界の財産３分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型は、日本へ48.21％、米国へ33.09％、ユーロ圏へ5.25％、先進国(除く日本)へ3.94％、その他へ9.51％の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は1.045%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
| 世界の財産３分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型 | 1.045% |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 1.56％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、386.65億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。
| 世界の財産３分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型 | 386.65億円 |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、日興アセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、世界の財産３分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型の初心者おすすめ度は、1.25点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
世界の財産３分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型の2024年10月9日の基準価額は、11,909円です。
騰落率は+3.14%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
世界の財産３分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型の利回りは、+12.9%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9％なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
世界の財産３分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年10月9日時点の基準価額11,909円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の12.90％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は33,534,902円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利12.90％
＝20年後の最終運用結果33,534,902円！
信託報酬は1.045%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大2,326,873円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料（最大3.3%）,信託財産留保額（最大0.2%）がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬1.045%
＝20年間で差し引かれる手数料総額2,326,873円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が24,008,029円増えることになります。
20年後の最終運用結果33,534,902円－信託報酬2,326,873円
＝手元のお金31,208,029円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
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新NISAで買える？
世界の財産３分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
世界の財産３分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型の手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 3.3% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 1.045% |
| 信託財産留保額 | 0.2% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「世界の財産３分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「世界の財産３分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
| 運用会社 | 日興アセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | 世界の財産３分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型 |
| ファンド略称 | 財産3不債株 |
| ファンド愛称 | 世界の財産３分法ファンド |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2005/9/29 |
|---|---|
| 決算頻度（年） | 12回 |
世界の財産３分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型が買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | グローバル・フィンテック株式ファンド（為替ヘッジあり・年２回決算型） | グローバル・フィンテック株式ファンド（為替ヘッジあり） | グローバル・フィンテック株式ファンド | グローバル・フィンテック株式ファンド（年２回決算型） | Tracers S&P500ゴールドプラス | Tracers グローバル２倍株（地球コンプリート） | デジタル・トランスフォーメーション株式ファンド | デジタル・トランスフォーメーション株式ファンド（予想分配金提示型） | グローバル5.5倍バランスファンド（１年決算型） | グローバル5.5倍バランスファンド（予想分配金提示型） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 | 1.75 | 1.625 | 1.375 | 0.5 | 0.25 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 |
| 運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 利回り | +47.43% | +47.88% | +56.68% | +56.71% | +70.6% | +49.1% | +50.14% | +48.15% | +52.19% | +51.37% |
| 1か月の騰落率 | +12.8% | +12.78% | +17.66% | +17.67% | +14.85% | +13.34% | +19.23% | +18.87% | +2.28% | +2.25% |
| 信託報酬 | 1.925% | 1.925% | 1.925% | 1.925% | 0.1991% | 0.1991% | 1.7985% | 1.7985% | 1.089% | 1.089% |
| 購入手数料 | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 0.0% | 0.0% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 69.18億円 | 86.62億円 | 1283.97億円 | 954.71億円 | 96.12億円 | 12.07億円 | 2687.52億円 | 19.62億円 | 141.85億円 | 17.64億円 |
| 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |