初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
野村アセットマネジメント
インデックス型
はじめてのNISA・米国株式インデックス（S&P500）
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国株式(除く日本)
基準価額12,955円前日比：+145円（+1.13%）
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+29.06%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
0.09372%
低い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
237.25億円
大きい
はじめてのNISA・米国株式インデックス（S&P500）の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 30.95%）の運用結果
- 最終運用結果
- 5億円
- 運用コスト
- 184万円
- 手元に残る金額
- 約5億円(＋5億円)
はじめてのNISA・米国株式インデックス（S&P500）が買えるおすすめネット証券
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
12,955円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+29.06%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
237.25億円
大きい
- 1か月の値動きは？
騰落率
-1.67%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | 野村アセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | はじめてのNISA・米国株式インデックス（S&P500） |
| ファンド略称 | はN米株SP500 |
| ファンド愛称 | Funds-i Basic 米国株式（S&P500） |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2023/7/10 |
|---|---|
| 決算日 | 6/3 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | S&P 500（配当込み、円換算ﾍﾞｰｽ） |
はじめてのNISA・米国株式インデックス（S&P500）は、米国へ99.9％、その他へ0.1％の投資を行う投資信託です。
S&P 500（配当込み、円換算ﾍﾞｰｽ）をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は0.09372%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
| はじめてのNISA・米国株式インデックス（S&P500） | 0.09372% |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 0.55％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、237.25億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。
| はじめてのNISA・米国株式インデックス（S&P500） | 237.25億円 |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、野村アセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、はじめてのNISA・米国株式インデックス（S&P500）の初心者おすすめ度は、4.25点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
はじめてのNISA・米国株式インデックス（S&P500）の2024年9月19日の基準価額は、12,955円です。
騰落率は-1.67%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
はじめてのNISA・米国株式インデックス（S&P500）の利回りは、+29.06%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5％なので、平均と比較すると利回りは高いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
はじめてのNISA・米国株式インデックス（S&P500）を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年9月19日時点の基準価額12,955円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の29.06％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は385,171,016円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利29.06％
＝20年後の最終運用結果385,171,016円！
信託報酬は0.09372%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大1,423,075円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.09372%
＝20年間で差し引かれる手数料総額1,423,075円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が376,547,941円増えることになります。
20年後の最終運用結果385,171,016円－信託報酬1,423,075円
＝手元のお金383,747,941円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
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新NISAで買える？
はじめてのNISA・米国株式インデックス（S&P500）は、新NISA（成長投資枠・つみたて投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
なお、5大ネット証券ではすべての証券会社で取り扱いがあります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
はじめてのNISA・米国株式インデックス（S&P500）の手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.09372% |
| 信託財産留保額 | 0.0% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「はじめてのNISA・米国株式インデックス（S&P500）」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「はじめてのNISA・米国株式インデックス（S&P500）」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
なお、新NISAを使って運用したい人は、「新NISA対応」の証券会社を選びましょう。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
| 運用会社 | 野村アセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | はじめてのNISA・米国株式インデックス（S&P500） |
| ファンド略称 | はN米株SP500 |
| ファンド愛称 | Funds-i Basic 米国株式（S&P500） |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2023/7/10 |
|---|---|
| 決算日 | 6/3 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | S&P 500（配当込み、円換算ﾍﾞｰｽ） |
はじめてのNISA・米国株式インデックス（S&P500）が買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | はじめてのNISA・米国株式インデックス（S&P500） | はじめてのNISA・全世界株式インデックス（オール・カントリー） | 野村つみたて外国株投信 | 野村スリーゼロ先進国株式投信 | 野村つみたて日本株投信 | はじめてのNISA・日本株式インデックス（日経225） | 野村インデックスファンド・外国株式 | 野村インデックスファンド・海外5資産バランス | 野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型 | 野村インデックスファンド・日経225 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 4.25 | 4.25 | 4.25 | 4.25 | 3.25 | 3.25 | 3.125 | 2.875 | 2.875 | 2 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
| 利回り | +29.06% | +24.84% | +25.37% | +27.11% | +17.37% | +17.43% | +26.33% | +19.04% | +22.43% | +17.07% |
| 1か月の騰落率 | -1.67% | -1.74% | -1.76% | -1.54% | -0.58% | -0.57% | -1.59% | +0.13% | +0.59% | -0.6% |
| 信託報酬 | 0.09372% | 0.05775% | 0.209% | 0.0% | 0.187% | 0.143% | 0.605% | 0.66% | 0.605% | 0.44% |
| 購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 1.1% | 2.2% | 1.1% | 1.1% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.2% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 237.25億円 | 287.32億円 | 1495.64億円 | 258.56億円 | 202.67億円 | 67.02億円 | 675.34億円 | 67.9億円 | 88.16億円 | 940.63億円 |
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