セゾンカードの魅力は永久不滅ポイント!おすすめのセゾンカードを比較

セゾンカードの魅力は永久不滅ポイント!人気のカードを紹介
おすすめクレジットカード

2022-07-01

日本トップクラスの取扱高を誇るクレジットカード会社、株式会社クレディセゾンが発行する「セゾンカード」。

セゾンカードの最大の魅力はポイントの有効期限がない「永久不滅ポイント」という独自のサービスがあることです。

一般的には、クレジットカードの利用で貯まるポイントは1年や2年、短いものだと半年ほどと期限があり、期限を超えるとポイントが失効してしまいます。

永久不滅ポイントは使いたいときに使いたいだけポイントが使えるため、ポイント失効の心配が不要です。

この記事では、セゾンカードの特徴セゾンカードに向いている人向いていない人代表的なセゾンカードの紹介とカードごとの比較についてまとめています。

セゾンカード インターナショナル
年会費初年度:無料
2年目以降:無料
ポイント還元率0.5%〜15%
国際ブランド
    visamaster_cardjcb
電子マネー
    idquicpay
発行スピード最短即日
限度額30〜150万円
ETC年会費無料
追加カード

ETCカード

マイレージ還元率(最大)0.60%
旅行保険
ポイント名永久不滅ポイント

注目ポイント

  • 年会費無料で最短5分で発行!
  • 国内初のナンバーレス デジタルカード
  • 永久不滅ポイントが貯まる!
  • セゾンポイントモール経由で最大30倍
  • ETCカードの同時発行無料、年会費も無料
公式サイトへ

セゾンカードの利用を考えている人は、自分に合ったカード選びの参考に役立てていてください。

菊地崇仁さん
菊地崇仁さん

株式会社ポイ探 代表取締役

2006年、ポイント交換案内サービス・ポイ探の開発に携わり、2011年3月代表取締役に就任。
約100枚のクレジットカードを保有、年間約150万円の年会費を支払われている、まさにクレジットカードの専門家。
一般カードからプラチナカードまで幅広い層のカードを実際に保有・利用し、日々様々なメディアにて、使った人にしか分からない信用できる情報提供を行われています。所有されているすべてのカードを月に1度は必ず利用しながら、おトクな使い方、おすすめの使い方を日々研究されているそうです。

目次

セゾンカードには魅力がいっぱい!3つのポイント

買い物をする女性

他のクレジットカードと比較した場合、セゾンカードの大きな魅力は以下の3点です。

それでは早速これら3つの魅力について、それぞれ解説していきます。

永久不滅ポイントという独自のポイントサービスがある

菊地崇仁

菊地崇仁 / クレジットカード専門家

約100枚のクレジットカードを保有し、約130万円の年会費を支払っている。一般カードからプラチナカード等のプレミアムカードを実際に保有・利用し、信用できる情報提供を目指している。すべてのカードを利用し、おトクな使い方、おすすめの使い方を日々研究中。
【専門家の解説】

セゾンカードは1,000円につき1ポイント(=5円相当)獲得でき、無期限でポイントを貯められます。また、システムの変更により、UCカードの永久不滅ポイントも合算されるようになり、複数カードのポイントをまとめられて便利です。

ウォルマートカード セゾン・アメリカン・エキスプレス・カードのように年会費無料のアメリカン・エキスプレス ブランドカードを保有できるのも特徴でしょう。ブランド特典のアメリカン・エキスプレス・コネクトを利用でき、期間限定でカード利用キャンペーンが実施されています。

セゾンカードは、ポイントが失効しないという理由だけで選んでいる方も多いのですが、そんな人には2016年12月から始まった「ポイント運用口座」がおすすめです。アクティブコースやバランスコース、TOPIX(日本株)コース、VOO(アメリカ株)コースなどを選ぶと、永久不滅ポイントを擬似的に"運用"する事が可能です。

新しく証券口座を開設する必要もなく、ポイントを増やす(減る場合もあり)事ができ、ポイントを何に使って良いかわからない、欲しい商品がない、という場合に最適でしょう。永久不滅のため、ずっと使ってない場合はそれなりにポイントも貯まっており、眠っていた資産になるかもしれません。

セゾンカードには、「永久不滅ポイント」という独自のポイントサービスがあります。

他社のポイントサービスと大きく異なるのは、その名の通り「ポイントの有効期限がない」という点です。

通常のクレジットカードだとポイントの有効期限がありますが、永久不滅ポイントは自分の好きなタイミングで好きな分だけポイントが使えるのです。

また、「カードの発行はしたけど、利用頻度はたまに使う程度」といった人でもポイントが消滅してしまう心配はありません。

セゾンカードを数枚持っている場合は、ポイントを合算してまとめることもできます。ポイントは商品券や他社ポイントへの移行のほか、投資運用して増やすこともできます。

4つの国際ブランドからカードが選べる

セゾンカードでは、国際ブランドを以下の4つから選ぶことができます。

  • VISA
  • マスターカード
  • JCB
  • アメリカン・エキスプレス

国際ブランドは、

  • 「海外旅行によく行くなら、普及率の高いVISAかマスターカード」
  • 「日本国内での使い勝手のよさを求めるならJCB」
  • 「ステータス性の高いイメージのあるアメックス」
  • 「コストコで決済できるマスターカード」

といった風にそれぞれ特徴が異なります。

そのため、国際ブランドが選べるということは、自分のライフスタイルに合わせたカードを作りやすいというメリットがあるのです。

他社では大体2〜3社、場合によっては1社しか選べないこともあるため、この点はセゾンの魅力と言えるでしょう。

国際ブランドについて詳しく知りたいという方は、こちらの記事も参考にしてみてください。

最短即時利用!すぐに使えるカードが豊富

セゾンカードの中には最短即時利用に対応しているクレジットカードもあり、すぐに使えるカードが豊富です。

審査や手続きが長いクレジットカードだと、申し込んでから手元に届くまでに数週間もの時間がかかってしまうことも珍しくありません。

そうしたカードに比べると、「急にカードが必要になった」といったケースにも対応してくれるセゾンカードは、スピード感のある魅力的なカードと言えるでしょう。

このように、セゾンカードには他社にはない3つのメリットがあります。次の項では、セゾン発行のカードを選ぶときのポイントについて解説していきます。

カードを選ぶときは要注意!気をつけるポイント

考える女性

先ほどはセゾンカードのメリットについて解説しましたが、カードを選ぶときに注意すべき点もあります。

それでは、カード選びで気をつけるべき「永久不滅ポイントが貯まらないカード」と「年会費有料のカードがある」というふたつの注意点についてみていきましょう。

永久不滅ポイントが貯まらないカードがある

「セゾンが発行している」といっても、中にはセゾン最大のメリットとも言える永久不滅ポイントが貯まらないカードがあります。

そのため、永久ポイントを貯めたいのであれば、それらのカードを作るのは止めておきましょう。

以下はそういったカードの一例です。

カード名:貯まるポイント

  • JMBローソンPontaカードVisa:Pontaポイント
  • Meiセゾンカード:Meiポイント
  • タカシマヤセゾンカード:タカシマヤポイント
  • メイワンフレンズカードセゾン:メイワンポイント
  • MileagePlusセゾンカード:マイレージ

上記のカードを持っている方は、永久不滅ポイントが貯まりません。

年会費がかかるカードの種類

セゾンカードの一般・レギュラーカードには年会費永久無料のものが多いのですが、中には年会費がかかるタイプもあります。

特に多いのが、「国際ブランドにアメックスを選んだときだけ年会費がかかる」というパターンです。そのため、年会費を節約したいのであれば、国際ブランドにアメックスを選ぶのはやめておきましょう。

例えば、以下のカードは国際ブランドをアメックスにしたときのみ年会費がかかります。

  • 三井ショッピングパークカードセゾン
  • PARCOカード
  • MUJIカード
  • ロフトカード
  • シネマイレージカードセブン

このように、カード選びの際は永久不滅ポイントが貯まるかどうか、年会費がかかるかどうかについてしっかり確認しておきましょう。

次の項からは、こうしたメリットや注意点をふまえたうえで、セゾンカードをおすすめしたい方、逆におすすめできない方について解説していきます。

こんな人におすすめ!セゾンカードを持つべき人とは

ピースサインをする女性

ここまでに説明したセゾンカードのメリット・注意点から考えると、セゾンカードをおすすめしたいのは、

  • ポイント高還元を重要視している
  • 2枚目以降のクレジットカードをつくる
  • 今すぐ手元にカードがほしい

といった方です。

逆にセゾンカードでなくても良いのは、

  • ポイントをあまり重要視していない
  • ステータスを重視している
  • ブラックカードを狙っている

といった方です。

それでは、おすすめしたい、そしておすすめできない理由について解説していきます。

セゾンカードをおすすめしたい人

セゾンカードをおすすめしたいのは、以下のような方々です。

ポイント高還元を重要視している

セゾンカードは専用ネットモール「セゾンポイントモール」を経由すれば最大30倍もの高還元のポイントを取得できます。

また、 取得したポイントを利用しない限り一生消滅しないため、「クレジットカードはポイント重視!」という方は特におすすめです。

2枚目以降のクレジットカードをつくる

セゾンカードの魅力である「国際ブランドを4つの中から選べる」というメリットは、 クレジットカードを複数枚持っているときにその効果を発揮します。

例えば、「国内での利用はJCBメインだけど、海外旅行・出張のときのためにVISAも持っておきたい」といった場合に、1枚目のカードに付帯されたものとは違った国際ブランドを選べるからです。

今すぐ手元にカードがほしい

即日発行してもらえるクレジットカードはそこまで多くないため、早急にクレジットカードが必要になった人にとって、セゾンカードはとても使い勝手のよいクレジットカードと言えるでしょう。

ETCカードも最短即日で発行が可能です。

セゾンカードでなくても良い人

セゾンカードでなくても良い、セゾンカードがおすすめできないのは、以下のような方々です。

ポイントをあまり重要視していない

「ポイントは使わない」「とりあえず審査の通りやすさが大事」といったような、ポイント以外の要素を重視している場合はセゾンカードのメリットを活かしきれないでしょう。

ステータスを重視している

セゾンカードのステータス性は低いとは言えませんが、高くもありません。
しかしセゾンカードとアメックスが提携している、通称「セゾンアメックス」は、ゴールドやプラチナカードも用意されています。

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードは空港ラウンジが利用できたり、普通カードに比べてポイント還元率が高いです。

セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード
年会費初年度:無料
2年目以降:11,000円(税込)
ポイント還元率0.75~1.0%
国際ブランド
    american_express
電子マネー
    applePayidquicpay
発行スピード最短3日程度
限度額300万円を限度に個別に設定
ETC年会費無料
追加カード

ETCカード

家族カード

マイレージ還元率(最大)0.6%
旅行保険国内旅行保険・海外旅行保険
ポイント名永久不滅ポイント

注目ポイント

  • MILECLUB入会で還元率1.125%
  • 国内・ホノルル空港ラウンジを無料利用可能
  • 帰国時に手荷物1個無料宅配サービス付
  • 永久不滅ポイントの有効期限なし
  • 海外利用でポイント2倍

他にもプライオリティパス等が付帯しています。

これらのカードならばステータス制のあるカードといえます。

ブラックカードを狙っている

セゾンカードにはブラックカードが存在しません。そのため、「クレジットカードを利用するからにはブラックカードを狙っていきたい!」という方は、セゾンカードではなく、アメックスやダイナース、JCBのクレジットカード取得をおすすめします。

このように、セゾンカードはとてもお得で使い勝手のよいカードですが、人によってはおすすめできない場合もあるので気をつけてください。

次の項からは、セゾンが発行している人気のクレジットカード一覧とそれぞれの比較を行っていきましょう。

セゾンの人気クレジットカード5枚

クレジットカードを持つ女性

ここからは、セゾンが発行しているクレジットカードの一覧とそれぞれの特徴について解説していきます。

自分に合ったカード選びの参考にしてみてください。

以下はセゾンが発行しているカードの中でも代表的なものの一覧表です。

カード名筆者の一言!年会費
(税込)
ポイント還元率
(2重取り含む)
セゾンカード インターナショナルスタンダードな1枚即日発行可能永年無料西友、リヴィンサニーで5%OFF
セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード無料で持てるアメックス永年無料・海外利用でポイント2倍
・QUICPay利用でポイント6倍
三井ショッピングパークカード三井系ショッピング施設でお得永久無料
アメックスのみ3,300円
ポイント2重取り可能
PARCOカードPARCOユーザー必見永久無料
アメックスのみ3,300円
PARCOで5%OFF
セゾンローズゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード女性限定のインスタ映えカード月額980円海外利用で2倍の1%

セゾンカード インターナショナル

セゾンカードの中でもっともスタンダードなタイプのカードです。

セゾンのメリットである永久不滅ポイントの対象で、その他にも全国の西友、リヴィン、サニーで5%OFFという特典もあります。

また、事前登録しておくとセブン系列店舗でセゾンカードを使った場合、nanacoポイント(100円で1ポイント)との2重取りができます。

セゾンカード インターナショナル
年会費初年度:無料
2年目以降:無料
ポイント還元率0.5%〜15%
国際ブランド
    visamaster_cardjcb
電子マネー
    idquicpay
発行スピード最短即日
限度額30〜150万円
ETC年会費無料
追加カード

ETCカード

マイレージ還元率(最大)0.60%
旅行保険
ポイント名永久不滅ポイント

注目ポイント

  • 年会費無料で最短5分で発行!
  • 国内初のナンバーレス デジタルカード
  • 永久不滅ポイントが貯まる!
  • セゾンポイントモール経由で最大30倍
  • ETCカードの同時発行無料、年会費も無料
公式サイトへ

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード

年会費無料で、アメックスブランドのクレジットカードです。

基本ポイント還元率0.5%と平均的ですが、海外利用時は1%QUICPay利用時は3%となるので非常にお得です。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード
年会費初年度:無料
2年目以降:実質無料※1
ポイント還元率0.5~3.0%
国際ブランド
    american_express
電子マネー
    quicpay
発行スピード最短3営業日
限度額30〜150万円
ETC年会費無料
追加カード

ETCカード

家族カード

マイレージ還元率(最大)1.8%
旅行保険
ポイント名永久不滅ポイント

注目ポイント

  • QUICPay3%還元!
  • 年1回利用で年会費無料でAMEXが持てる
  • 永久不滅ポイントだから有効期限なし!
  • コストコで使える!
  • セゾンカード感謝デーではSEIYU・LIVINで5%OFF!
公式サイトへ

※前年に1円以上のカードご利用で翌年度も無料

デジタルカードを選択した場合は、最短5分での即時利用が可能となります。

三井ショッピングパークカード

ららぽーと、ラゾーナ、三井アウトレットパークなど、三井グループのショッピング施設で利用すると、永久不滅ポイントと三井ショッピングパークポイントの2重取りができるのが、このカード最大の特徴です。

また、三井ショッピングパークポイントは100円につき2ポイントと高還元で、その他にも「駐車場優待」「誕生日ポイント」などのサービスが充実しています。

三井系のショッピング施設を頻繁に利用するのであれば、このカード一択と言えるでしょう。

PARCOカード

このカードは「入会して1年間、PARCOで買い物をすると5%OFFになる」のが最大のメリットです。

また、1年が経過しても定期的に開催されるメンバー優待企画では5%OFFでパルコを利用することができます。

セゾンカード全体の中では「よくPARCOを利用する人専用のカード」と言えるでしょう。

アメリカン・エキスプレスは年会費がかかりますが、海外旅行保険が付帯されています。
もしものときの補償を求めるなら、アメックスブランドがおすすめです。

セゾンローズゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード


セゾンローズゴールド・アメリカン・エキスプレス®・カードは、現在、新規募集を停止しています。 募集再開の目処が立ちましたら更新いたします。

日本初となる月額制(サプスクリプション型)のクレジットカードで、その費用は980円(税込)
年換算で11,760円(税込)となり、一般的なゴールドカードと変わりません。

しかし、付帯される特典を計算に考慮すると、「実質無料」と呼べる価値があります。

(A)500円+(B)833円-(C)980円(税込)=353円

内訳
(A)毎月もらえるスターバックスのチケット(500円分)
(B)毎月1万円以上の利用を半年間継続して獲得した一流ホテル食事券(5,000円分)
(C)月額の年会費

通常使用では、1000円につき永久不滅ポイントが1~2ポイント(利用先によって変動)貯まります。

貯まったポイントは、dポイントなどの各種ポイントや航空系マイル、Amazonギフト券などと、「1ポイント=5円相当」として交換が可能です。

審査基準は、高校生を除く18歳以上で電話連絡可能な方なので、学生、アルバイト、パート、無職など、クレジットカードの審査が通りにくい方々にも入会資格があります。

セゾンローズゴールド・アメリカン・エキスプレス(R)・カード
年会費初年度:11,760円(税込) ※
2年目以降:11,760円(税込) ※
ポイント還元率0.5~1.0%
国際ブランド
    american_express
電子マネー
    applePaygooglePayidquicpay
発行スピード約1週間
限度額公式サイト参照
ETC年会費無料
追加カード

ETCカード

マイレージ還元率(最大)0.6%
旅行保険
ポイント名永久不滅ポイント

注目ポイント

  • 年会費ではなく月額980円で入会できる!
  • 毎月スターバックスで利用できる500円分のチケットが届く!
  • オンラインヨガ2週間無料クーポンあり
  • ROSE会員限定のマネースクールに参加できる
  • スタンプが6個貯まるごとにプレゼントがもらえる

※月会費制で月額980円(税込)

以上、セゾンカードの代表的なクレジットカードを紹介しました。

セゾンカードのキャッシング

クレジットカードでキャッシング

セゾンカードでキャッシングが利用できます。カード入会時に「キャッシング枠」を設定している場合、限度額の範囲内で現金を引き出すことができます。

急に現金が必要になったときに便利なサービスです。

キャッシングの手数料はカードによって異なる

ショッピングでカードを利用した場合、支払い日までの手数料は一括払い、2回払いまではかからず無料です。

しかし、キャッシングは支払い日にきちんと引き落とされても、現金を借りている日数と金額に対して、手数料(利息・金利)が発生します。

セゾンカードの場合、カードによって融資利率が異なります。

ATMはセゾンATMを利用すれば手数料が無料

キャッシングをする際、コンビニATMなどを利用するとATMの利用手数料がかります。しかし、セゾンATM(CREDIT SAISON ATM)は無料です。

セゾンATMは全国の主要都市に網羅されています。店舗や施設の営業日や営業時間に準じるので、休日や年末年始などは注意が必要です。

例)新宿アルタ、立川タカシマヤ、梅田ロフト、など

「東京駅や品川駅など駅構内にある」というわけではなく、西武系の商業施設を中心に設置されています。

ATMの詳細の設置場所は、セゾン公式ページで検索することができます。

セゾンのキャッシング返済方法

キャッシングをした後は、一括返済でもリボ払いでも支払い方法(返済方法)が選べます。

キャッシングリボとは、残高に応じて毎月の支払額がほぼ一定になる方法です。残高が膨れ上がってしまう可能性もあるので、きちんと返済計画を立てて利用するのをおすすめします。

支払い日より前に繰り上げ返済すれば、その日数分の手数料を節約することができます。コールセンターに問い合わせ、正確な返済額を計算してもらてから入金するようにしましょう。

セゾンカードの締め日・支払い日

時計とカレンダー

最後に、セゾンカードで統一されているカード利用の締め日支払い日についてまとめます。

  • ショッピング利用:毎月10日締め、翌月4日支払い
  • キャッシング利用:毎月月末締め、翌々月4日支払い

ショッピング利用分は毎月10日が締め日です。支払い日(引き落とし日)は翌月4日です。

※例:2018年3月10日までの利用⇒4月4日に支払い

締め日と支払い日はキャッシングと差があり、月末が締め日で翌々月の4日が支払い日です。
セゾンカードの会員サイト「ネットアンサー」にログインすれば利用明細が確認できます。

「今月使いすぎてしまって支払い日に全額用意できるか不安」という方のために、利用後にリボ払いに変更することもできます。

セゾンカードのよくある問い合わせ

電話するコンシェルジュ

ここではセゾンカードユーザーが問い合わせる、よくある内容についてまとめます。これからセゾンカードを作る人も、参考にしてみてください。

電話で問い合わせるべき内容

電話で問い合わせるべき内容は、下記のような事例です。

カードを紛失してしまった

セゾンカード裏面のフリーダイヤルに電話連絡を入れます。カード盗難被害に遭った場合も同じです。

  • 0570-064-107
  • フリーダイヤル 0120-107-242
  • コレクトコール(国内) 03-5992-8300

カード自体がないと電話番号がわからないことがあるので、スマホやメモ帳などに控えておくと安心です。

カード利用限度額の増額(増枠)をしたい

カード利用限度額を増額することができます。利用可能枠の増枠ですね。

電話で問い合わせましょう。

電話番号:0120-936-333(9時~18時30分 1/1休み)

審査によっては増枠に応じてもらえない可能性もあります。

セゾンカードを解約したい

カードをあまり使わなくなったり、年会費が負担になったりすると「カードを解約したい」と感じることもありますよね。

カードの解約は電話連絡で可能です。または全国各地になるセゾンカウンターでも受け付けてくれれます。

解約金などはかかりませんが、キャンペーン目的でカードに入会して、2~3ヶ月で解約してしまうことはおすすめしません

次回他のカード会社の審査に影響を与えてしまうこともあるため、半年以上はカードを利用するようにすると、個人のクレジットヒストリーを守れます。

セゾンカードの解約について詳しく知りたい方は、こちらの記事も参考にしてみてください。

電話連絡はつながらないこともある

カードの締め日から支払日にかけては、コールセンターが混雑してなかなか電話が繋がらないこともあります。

緊急時や支払いに関すること以外は、毎月4日の支払い日が過ぎた頃にかけるのがおすすめです。

会員サイト「Netアンサー(ネットアンサー)」にログインでできること

セゾンの会員サイト「Netアンサー」にログインすればわかること、できることをまとめました。

  • 利用状況の確認
  • 永久不滅ポイントの照会と交換
  • カード名義変更(姓のみ)
  • 電話番号変更
  • 住所変更
  • 明細書受け取り方法変更
  • カード暗証番号変更
  • カード引き落とし口座変更
  • 家族カード申込み
  • 支払い方法(リボ払い)への変更

定期的にNetアンサーを確認して、セゾンカードの管理に役立ててください。

まとめ

それでは、この記事の内容を改めて振り返ってみましょう。

セゾンが発行するクレジットカードには、

  1. ポイントが永久不滅
  2. 国際ブランドが4種類の中から選べる
  3. 即日発行に対応している

といったメリットがある。

ただ、中には年会費がかかるものや、ポイントが永久不滅ではないものもあるので注意が必要

セゾンカードは、

  1. クレジットカードにおいてポイントを重要視している人
  2. 2枚目以降のクレジットカードを作ろうとしている人
  3. 今すぐ利用できるカードが欲しい人

といった人におすすめ。

セゾンカードには「年会費無料のカードが欲しい人向け」「海外旅行によく行く人向け」といった風にさまざまなタイプがあります。

特典をよく確認し、自分にぴったり合ったカードを選んでみてください。

また、セゾンカードの審査や即日発行手順について詳しく知りたい方はこちらの記事も参考にしてみてください。

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