初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
三井住友DSアセットマネジメント
アクティブ型
英国国債ファンド −ギルト10− (為替ヘッジなし)
新NISA非対応
基準価額10,183円前日比:-2円(-0.02%)
このページにはPRリンクが含まれています
また当サイトで得た収益は、サイトを訪れる皆様により役立つコンテンツを提供するために、情報の品質向上・ランキング精度の向上等に還元しております。※提携機関一覧
- 利益は期待できる?
利回り
年利+13.85%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.473%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
60円
高い
- ファンドの規模は?
純資産総額
0.1億円
小さい
英国国債ファンド −ギルト10− (為替ヘッジなし)の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 4.21%)の運用結果
- 最終運用結果
- 1,127万円
- 運用コスト
- 130万円
- 手元に残る金額
- 約996万円(+272万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
10,183円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+13.85%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
60円
高い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
0.1億円
小さい
- 1か月の値動きは?
騰落率
-0.38%
高い
運用会社 | 三井住友DSアセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | 英国国債ファンド −ギルト10− (為替ヘッジなし) |
ファンド略称 | ギルト10ヘッジ無 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2014/9/4 |
---|---|
決算頻度(年) | 2回 |
英国国債ファンド −ギルト10− (為替ヘッジなし)は、ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.473%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
英国国債ファンド −ギルト10− (為替ヘッジなし) | 0.473% |
---|---|
アクティブファンド平均 | 1.56% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、0.1億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
英国国債ファンド −ギルト10− (為替ヘッジなし) | 0.1億円 |
---|---|
アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、三井住友DSアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、英国国債ファンド −ギルト10− (為替ヘッジなし)の初心者おすすめ度は、2.25点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
英国国債ファンド −ギルト10− (為替ヘッジなし)の2024年7月16日の基準価額は、10,183円です。
騰落率は-0.38%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
英国国債ファンド −ギルト10− (為替ヘッジなし)の利回りは、+13.85%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
英国国債ファンド −ギルト10− (為替ヘッジなし)を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年7月16日時点の基準価額10,183円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の13.85%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は38,228,817円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利13.85%
=20年後の最終運用結果38,228,817円!
信託報酬は0.473%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大1,159,689円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料(最大0.55%)がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬0.473%
=20年間で差し引かれる手数料総額1,159,689円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が29,869,128円増えることになります。
20年後の最終運用結果38,228,817円-信託報酬1,159,689円
=手元のお金37,069,128円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
英国国債ファンド −ギルト10− (為替ヘッジなし)は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
英国国債ファンド −ギルト10− (為替ヘッジなし)の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 0.55% ※証券会社で異なる |
---|---|
信託報酬 | 0.473% |
信託財産留保額 | 0.0% |
---|---|
解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「英国国債ファンド −ギルト10− (為替ヘッジなし)」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
商品情報まとめ
運用会社 | 三井住友DSアセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | 英国国債ファンド −ギルト10− (為替ヘッジなし) |
ファンド略称 | ギルト10ヘッジ無 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2014/9/4 |
---|---|
決算頻度(年) | 2回 |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | 日興FWS・先進国株市場型アクティブ(為替ヘッジなし) | SMBCファンドラップ・米国株 | ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」 | ひとくふう先進国株式ファンド | USテクノロジー・イノベーターズ・ファンド | 高成長インド・中型株式ファンド | 高成長インド・中型株式ファンド(年1回決算型) | LGT上場プライベート・エクイティ戦略ファンド | 日本株厳選ファンド・米ドルコース | 日本株厳選ファンド・トルコリラコース |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
初心者おすすめ度 | 2.75 | 2.75 | 2.25 | 2.25 | 2 | 2 | 2 | 1.75 | 0.875 | 0.625 |
新NISA対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | +38.99% | +39.56% | +34.04% | +38.66% | +34.33% | +40.94% | +41.2% | +43.55% | +33.44% | +53.42% |
1か月の騰落率 | -3.41% | -1.02% | -4.65% | +2.4% | -6.39% | -3.67% | -3.67% | -1.42% | -3.0% | -0.4% |
信託報酬 | 0.8855% | 0.869% | 2.09% | 0.33% | 1.903% | 2.0505% | 2.0505% | 1.958% | 1.7475% | 1.7475% |
購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 3.3% | 3.85% | 3.85% | 3.3% | 3.85% | 3.85% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.1% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 1.1% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 76.02億円 | 1874.39億円 | 5.17億円 | 1.92億円 | 575.13億円 | 2650.79億円 | 2161.34億円 | 45.64億円 | 144.68億円 | 11.73億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |