初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
ＳＢＩアセットマネジメント
アクティブ型
ＳＢＩグローバル・バランス・ファンド
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国株式(除く日本)
- 先進国債券(除く日本)
- 先進国債券
- 新興国債券
基準価額13,199円前日比：+29円（+0.22%）
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+8.63%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
0.2575%
低い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
136.37億円
大きい
ＳＢＩグローバル・バランス・ファンドの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 4.90%）の運用結果
- 最終運用結果
- 1,219万円
- 運用コスト
- 128万円
- 手元に残る金額
- 約1,091万円(＋366万円)
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ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
13,199円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+8.63%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
136.37億円
大きい
- 1か月の値動きは？
騰落率
+0.59%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | ＳＢＩアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | ＳＢＩグローバル・バランス・ファンド |
| ファンド略称 | SBIｸﾞﾛﾊﾞﾗF |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
| 設定日 | 2018/10/4 |
|---|---|
| 決算日 | 9/20 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
ＳＢＩグローバル・バランス・ファンドは、米国へ48.46％、先進国へ18.37％、新興国へ13.75％、先進国(除く日本)へ9.14％、その他へ10.28％の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は0.2575%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
| ＳＢＩグローバル・バランス・ファンド | 0.2575% |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 1.56％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、136.37億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。
| ＳＢＩグローバル・バランス・ファンド | 136.37億円 |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、ＳＢＩアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、ＳＢＩグローバル・バランス・ファンドの初心者おすすめ度は、2.75点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
ＳＢＩグローバル・バランス・ファンドの2025年1月23日の基準価額は、13,199円です。
騰落率は+0.59%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
ＳＢＩグローバル・バランス・ファンドの利回りは、+8.63%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9％なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
ＳＢＩグローバル・バランス・ファンドを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2025年1月23日時点の基準価額13,199円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の8.63％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は19,120,218円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利8.63％
＝20年後の最終運用結果19,120,218円！
信託報酬は0.2575%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大382,692円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.2575%
＝20年間で差し引かれる手数料総額382,692円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が11,537,526円増えることになります。
20年後の最終運用結果19,120,218円－信託報酬382,692円
＝手元のお金18,737,526円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える？
ＳＢＩグローバル・バランス・ファンドは、新NISA（成長投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
ＳＢＩグローバル・バランス・ファンドの手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.2575% |
| 信託財産留保額 | 0.0% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「ＳＢＩグローバル・バランス・ファンド」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「ＳＢＩグローバル・バランス・ファンド」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」です。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
| 運用会社 | ＳＢＩアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | ＳＢＩグローバル・バランス・ファンド |
| ファンド略称 | SBIｸﾞﾛﾊﾞﾗF |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
| 設定日 | 2018/10/4 |
|---|---|
| 決算日 | 9/20 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | ＥＸＥ‐ｉ 先進国株式ファンド | ＳＢＩ・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジあり） | ＳＢＩ・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし） | （ラップ専用）SBI・ゴールド | ＳＢＩ・フラトンVPICファンド | アメリカン・ドリーム・ファンド | オリックス 先進国株式マーケット・プラス・ファンド | ＳＢＩ米国小型成長株ファンド | ＳＢＩ中国テクノロジー株ファンド | ソフトバンク＆ＳＢＩグループ株式ファンド |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 2.75 | 2.75 | 2.75 | 2 | 1.75 | 1.75 | 1 | 1 | 0.75 | 0.25 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 対応 |
| 運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 利回り | +27.18% | +29.53% | +45.62% | +44.35% | +29.41% | +34.63% | +28.53% | +30.22% | +28.09% | +26.86% |
| 1か月の騰落率 | +2.98% | +4.63% | +4.92% | +4.82% | -1.5% | +3.42% | +1.97% | +3.16% | -3.19% | +6.44% |
| 信託報酬 | 0.299% | 0.1838% | 0.1838% | 0.5606% | 2.132% | 2.585% | 0.921% | 1.5675% | 1.265% | 0.11% |
| 購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 3.85% | 3.85% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.3% | 0.1% | 0.3% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 369.72億円 | 69.29億円 | 329.61億円 | 151.08億円 | 39.75億円 | 44.59億円 | 29.31億円 | 11.91億円 | 3.14億円 | 13.67億円 |
| 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |