初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
りそなアセットマネジメント
インデックス型
Ｓｍａｒｔ−ｉ 世界株式気候変動インデックス
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国株式(除く日本)
- 国内株式
基準価額15,202円前日比：+155円（+1.03%）
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+30.61%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
0.308%
低い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
8.28億円
小さい
Ｓｍａｒｔ−ｉ 世界株式気候変動インデックスの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 36.87%）の運用結果
- 最終運用結果
- 14億円
- 運用コスト
- 3億円
- 手元に残る金額
- 約11億円(＋11億円)
Ｓｍａｒｔ−ｉ 世界株式気候変動インデックスが買えるおすすめネット証券
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
15,202円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+30.61%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
8.28億円
小さい
- 1か月の値動きは？
騰落率
-1.33%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | りそなアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | Ｓｍａｒｔ−ｉ 世界株式気候変動インデックス |
| ファンド略称 | Sma世株気変 |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2022/10/26 |
|---|---|
| 決算日 | 7/25 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | MSCI ﾜｰﾙﾄﾞ気候変動ｲﾝﾃﾞｯｸｽ（配当込み、円換算ﾍﾞｰｽ） |
Ｓｍａｒｔ−ｉ 世界株式気候変動インデックスは、米国へ73.1％、先進国(除く日本)へ14.8％、日本へ5.6％、英国へ2.3％、その他へ4.2％の投資を行う投資信託です。
MSCI ﾜｰﾙﾄﾞ気候変動ｲﾝﾃﾞｯｸｽ（配当込み、円換算ﾍﾞｰｽ）をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は0.308%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
| Ｓｍａｒｔ−ｉ 世界株式気候変動インデックス | 0.308% |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 0.55％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、8.28億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
| Ｓｍａｒｔ−ｉ 世界株式気候変動インデックス | 8.28億円 |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、りそなアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、Ｓｍａｒｔ−ｉ 世界株式気候変動インデックスの初心者おすすめ度は、3.75点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
Ｓｍａｒｔ−ｉ 世界株式気候変動インデックスの2024年9月19日の基準価額は、15,202円です。
騰落率は-1.33%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
Ｓｍａｒｔ−ｉ 世界株式気候変動インデックスの利回りは、+30.61%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5％なので、平均と比較すると利回りは高いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
Ｓｍａｒｔ−ｉ 世界株式気候変動インデックスを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年9月19日時点の基準価額15,202円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の30.61％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は495,239,819円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利30.61％
＝20年後の最終運用結果495,239,819円！
信託報酬は0.308%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大5,775,012円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.308%
＝20年間で差し引かれる手数料総額5,775,012円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が482,264,807円増えることになります。
20年後の最終運用結果495,239,819円－信託報酬5,775,012円
＝手元のお金489,464,807円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
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新NISAで買える？
Ｓｍａｒｔ−ｉ 世界株式気候変動インデックスは、新NISA（成長投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
なお、5大ネット証券ではすべての証券会社で取り扱いがあります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
Ｓｍａｒｔ−ｉ 世界株式気候変動インデックスの手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.308% |
| 信託財産留保額 | 0.0% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「Ｓｍａｒｔ−ｉ 世界株式気候変動インデックス」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「Ｓｍａｒｔ−ｉ 世界株式気候変動インデックス」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
| 運用会社 | りそなアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | Ｓｍａｒｔ−ｉ 世界株式気候変動インデックス |
| ファンド略称 | Sma世株気変 |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2022/10/26 |
|---|---|
| 決算日 | 7/25 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | MSCI ﾜｰﾙﾄﾞ気候変動ｲﾝﾃﾞｯｸｽ（配当込み、円換算ﾍﾞｰｽ） |
Ｓｍａｒｔ−ｉ 世界株式気候変動インデックスが買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | Ｓｍａｒｔ−ｉ 世界株式気候変動インデックス | ＦＷりそな先進国株式インデックスファンド | ＦＷりそな先進国リートインデックスオープン | Ｓｍａｒｔ−ｉ 先進国株式ＥＳＧインデックス | ＦＷりそな先進国リートインデックスファンド | Ｓｍａｒｔ−ｉ 先進国リートインデックス | Ｓｍａｒｔ−ｉ ＤＣ 全世界株式インデックス | Ｓｍａｒｔ−ｉ ＤＣ 全世界株式インデックス（除く日本） | 先進国株式ＥＳＧインデックス・オープン | りそなＳ＆Ｐ５００インデックス |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 3.75 | 4.25 | 4.25 | 4 | 4 | 4 | 3 | 3 | 2.25 | 1.75 |
| 新NISA対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
| 利回り | +30.61% | +26.53% | +29.88% | +26.87% | +29.89% | +30.18% | +24.72% | +25.42% | +26.54% | +28.72% |
| 1か月の騰落率 | -1.33% | -1.56% | +4.18% | -1.72% | +4.18% | +4.2% | -1.73% | -1.73% | -1.74% | -1.72% |
| 信託報酬 | 0.308% | 0.44% | 0.44% | 0.286% | 0.44% | 0.22% | 0.1375% | 0.1375% | 0.539% | 0.517% |
| 購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 2.2% | 2.2% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 8.28億円 | 1116.15億円 | 241.15億円 | 56.62億円 | 229.71億円 | 63.8億円 | 11.8億円 | 0.1億円 | 0.45億円 | 16.36億円 |
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