初心者おすすめ度
更新日時点
楽天投信投資顧問
インデックス型
楽天・全米株式インデックス・ファンド
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国株式(除く日本)
基準価額29,094円前日比:+244円(+0.84%)
スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太
専門家評価
楽天・全米株式インデックス・ファンドは、主にバンガード・トータル・ストック・マーケットETFに投資します。米国の約4,000銘柄に投資でき、大型株だけではなく、中小型株にも投資できる点が魅力で、米国を丸ごと投資しているといっても過言ではありません。米国株に興味がある人はもちろんのこと、日米で分散を図りたい人、米国の経済成長の恩恵を受けたい人におすすめです。
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+51.26%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.162%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
14441.61億円
大きい
楽天・全米株式インデックス・ファンドの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 18.10%)の運用結果
- 最終運用結果
- 7,029万円
- 運用コスト
- 63万円
- 手元に残る金額
- 約6,967万円(+ 6,247万円)
楽天・全米株式インデックス・ファンドが買えるおすすめネット証券
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楽天・全米株式インデックス・ファンドの評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
29,094円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+51.26%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
14441.61億円
大きい
- 1か月の値動きは?
騰落率
+4.1%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | 楽天投信投資顧問 | ファンド名称 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | ファンド略称 | 楽天・VTI | ファンド愛称 | 楽天・VTI | 運用スタイル | インデックス型 | 投資形態 | ファミリーファンド |
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設定日 | 2017/09/29 | 決算日 | 07/15 | 決算頻度(年) | 1回 | ベンチマーク | CRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース) |
楽天・全米株式インデックス・ファンドは、米国へ100%の投資を行う投資信託です。
CRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース)をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.162%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
楽天・全米株式インデックス・ファンド | 0.162% |
---|---|
インデックスファンド平均 | 0.55% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、14441.61億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。
楽天・全米株式インデックス・ファンド | 14441.61億円 |
---|---|
インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、楽天投信投資顧問です。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、楽天・全米株式インデックス・ファンドの初心者おすすめ度は、3.5点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
他シリーズとの違い・比較
商品名 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド | 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 楽天・先進国株式(除く日本)インデックス・ファンド | 楽天・全世界株式(除く米国)インデックス・ファンド | 楽天・S&P500インデックス・ファンド | 楽天・日経225インデックス・ファンド | 楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド |
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初心者おすすめ度 | 3.5 | 4.25 | 4.25 | 4 | 4 | 3.5 | 3.25 | 3.25 |
新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
利回り | +51.26% | - | +42.52% | - | +30.13% | - | - | +37.14% |
1か月の騰落率 | +4.1% | +3.76% | +3.82% | +4.01% | +3.39% | +4.19% | +3.1% | +5.77% |
信託報酬 | 0.162% | 0.0561% | 0.192% | 0.088% | 0.202% | 0.077% | 0.132% | 0.192% |
購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 14441.61億円 | 964.56億円 | 4582.54億円 | 29.51億円 | 18.88億円 | 1301.18億円 | 77.53億円 | 173.5億円 |
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楽天・全米株式インデックス・ファンドの基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
楽天・全米株式インデックス・ファンドの2024年3月28日の基準価額は、29,094円です。
騰落率は+4.1%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
楽天・全米株式インデックス・ファンドの利回りは?
楽天・全米株式インデックス・ファンドの利回りは、+51.26%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5%なので、平均と比較すると利回りは高いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
楽天・全米株式インデックス・ファンドの利回りをシミュレーション
今の利回りを使って、楽天・全米株式インデックス・ファンドをスポット購入するケースでシミュレーションしてみましょう。
例えば、楽天・全米株式インデックス・ファンドを3月28日時点の基準価額29,094円で10口購入し、10年間保有したとします。
今の+51.26%の利回りで運用したとすると、10年後には、手元のお金が17,949,881円増えることになります。
購入金額 | 29,094円×10口=290,940円 |
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利回り | +51.26% |
10年後の利益 | +17,949,881円 |
楽天・全米株式インデックス・ファンドは新NISAで買える?
楽天・全米株式インデックス・ファンドは、新NISA(成長投資枠・つみたて投資枠)で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
楽天・全米株式インデックス・ファンドの手数料は?
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料:
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬:
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額:
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料:
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
楽天・全米株式インデックス・ファンドの手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる | 信託報酬 | 0.162% |
---|---|---|---|
信託財産留保額 | 0.0% | 解約手数料 | 0.0% |
楽天・全米株式インデックス・ファンドの信託報酬がいくらになるかシミュレーション
楽天・全米株式インデックス・ファンドを積立投資で運用する際にかかる手数料(信託報酬)がいくらになるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年3月28日時点の基準価額29,094円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の51.26%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は16,084,983,205円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利51.26%
=20年後の最終運用結果16,084,983,205円!
信託報酬は0.162%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。 この場合、支払う手数料が最大66,004,001円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.162%
=20年間で差し引かれる手数料総額66,004,001円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が16,011,779,204円増えることになります。
20年後の最終運用結果16,084,983,205円-信託報酬66,004,001円
=手元のお金16,018,979,204円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
楽天・全米株式インデックス・ファンドの買い方
楽天・全米株式インデックス・ファンドを買う時は、取扱いがある金融機関で口座開設後、購入手続きをします。
楽天・全米株式インデックス・ファンドの買い方は、次の5STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を買う流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- 投資信託検索画面で「楽天・全米株式インデックス・ファンド」を入力し、検索
- 購入したい投資信託を選択
- 商品詳細画面で最新情報を確認後、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「頻度」「口数」などの必要事項を入力し、発注
STEP4で注文画面に進む際に、「積立購入」「スポット購入」などの購入方法を先に選択するネット証券もあります。同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、購入手続きをしましょう。
市場価格は、市場の情報を反映した適正価格には変わりないので、いつ購入しても、そのタイミングの適正価格となります。
そのため、投資信託を始めるタイミングは、「始めようと思ったタイミング」が始め時だと言えます。
楽天・全米株式インデックス・ファンドの売り方
楽天・全米株式インデックス・ファンドを売る時は、購入した金融機関で売却手続きをします。
楽天・全米株式インデックス・ファンドの売り方は、次の4STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を売る流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- マイページから、保有商品一覧に進む
- 「楽天・全米株式インデックス・ファンド」の「売却」「解除」等をタップし、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「口数」などの必要事項を入力し、売却
保有している投資信託をすべて売る場合、STEP4の注文画面で「金額」や「口数」などの入力は不要です。買う時同様、同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、売却手続きをしましょう。
楽天・全米株式インデックス・ファンドが買えるおすすめ証券口座を比較
5大ネット証券の「楽天・全米株式インデックス・ファンド」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
証券会社名 | SBI証券 | 楽天証券 | マネックス証券 | auカブコム証券 | 松井証券 |
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評価 | |||||
銘柄取扱有無 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ |
新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
購入時手数料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
クレカ積立 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | × |
クレカ積立 ポイント還元率 | 0.5%~5.0% | 0.5%~1.0% | 1.1% | 1.0%~5.0% | - |
最低積立額 | 100円 | 100円 | 100円 | 100円 | 100円 |
積立設定頻度 | 毎日・毎週・毎月 | 毎月 | 毎日・毎月 | 毎月 | 毎日・毎週・毎月 |
公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
最低積立額は、どの証券会社も100円~ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「楽天・全米株式インデックス・ファンド」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
なお、新NISAを使って運用したい人は、「新NISA 対応」の証券会社を選びましょう。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
楽天・全米株式インデックス・ファンドの商品情報まとめ
運用会社 | 楽天投信投資顧問 | ファンド名称 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | ファンド略称 | 楽天・VTI | ファンド愛称 | 楽天・VTI | 運用スタイル | インデックス型 | 投資形態 | ファミリーファンド |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
設定日 | 2017/09/29 | 決算日 | 07/15 | 決算頻度(年) | 1回 | ベンチマーク | CRSP USトータル・マーケット・インデックス(円換算ベース) |
楽天・全米株式インデックス・ファンドが買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
商品名 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド | 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 楽天・先進国株式(除く日本)インデックス・ファンド | 楽天・全世界株式(除く米国)インデックス・ファンド | 楽天・S&P500インデックス・ファンド | 楽天・日経225インデックス・ファンド | 楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
初心者おすすめ度 | 3.5 | 4.25 | 4.25 | 4 | 4 | 3.5 | 3.25 | 3.25 |
新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
利回り | +51.26% | - | +42.52% | - | +30.13% | - | - | +37.14% |
1か月の騰落率 | +4.1% | +3.76% | +3.82% | +4.01% | +3.39% | +4.19% | +3.1% | +5.77% |
信託報酬 | 0.162% | 0.0561% | 0.192% | 0.088% | 0.202% | 0.077% | 0.132% | 0.192% |
購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 14441.61億円 | 964.56億円 | 4582.54億円 | 29.51億円 | 18.88億円 | 1301.18億円 | 77.53億円 | 173.5億円 |
評価・評判 | 現在のページ | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |
伊藤 亮太
楽天・全米株式インデックス・ファンドは、高パフォーマンスが期待できる中小型株にも投資されるため、中長期的に見て、その恩恵にあやかれる可能性があります。コツコツ資産形成したい人、NISAで中長期的に運用したい人におすすめだといえます。信託報酬などのコストも、さすがインデックスとあって安く、さほど気になる部分ではありません。原則として為替ヘッジは行わないため、円安では資産が増える可能性があるものの、円高ではマイナスの影響となり得るので注意してください。