初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
HSBCアセットマネジメント
アクティブ型
HSBCグローバル・ターゲット利回り債券ファンド2020-12(限定追加型)
新NISA非対応
- 組入銘柄
- 先進国債券(除く日本)
- 先進国投資適格社債(除く日本)
- 世界債券
- 新興国債券
- 短期金融資産
基準価額9,960円前日比:-1円(-0.02%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+0.07%
低い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.968%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
674.15億円
大きい
HSBCグローバル・ターゲット利回り債券ファンド2020-12(限定追加型)の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 -0.02%)の運用結果
- 最終運用結果
- 719万円
- 運用コスト
- 75万円
- 手元に残る金額
- 約643万円(-77万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
9,960円
低い
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+0.07%
低い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
674.15億円
大きい
- 1か月の値動きは?
騰落率
0.0%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | HSBCアセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | HSBCグローバル・ターゲット利回り債券ファンド2020-12(限定追加型) |
ファンド略称 | GT利債2012限 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | -- |
設定日 | 2020/12/30 |
---|---|
決算日 | 1/30 |
決算頻度(年) | 1回 |
HSBCグローバル・ターゲット利回り債券ファンド2020-12(限定追加型)は、米国へ56.67%、欧州へ14.31%、英国へ2.7%、アイルランドへ2.6%、その他へ23.72%の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.968%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
HSBCグローバル・ターゲット利回り債券ファンド2020-12(限定追加型) | 0.968% |
---|---|
アクティブファンド平均 | 1.56% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、674.15億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。
HSBCグローバル・ターゲット利回り債券ファンド2020-12(限定追加型) | 674.15億円 |
---|---|
アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、HSBCアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、HSBCグローバル・ターゲット利回り債券ファンド2020-12(限定追加型)の初心者おすすめ度は、1.25点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
HSBCグローバル・ターゲット利回り債券ファンド2020-12(限定追加型)の2024年10月9日の基準価額は、9,960円です。
騰落率は0.0%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
HSBCグローバル・ターゲット利回り債券ファンド2020-12(限定追加型)の利回りは、+0.07%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
HSBCグローバル・ターゲット利回り債券ファンド2020-12(限定追加型)を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年10月9日時点の基準価額9,960円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の0.07%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は7,250,423円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利0.07%
=20年後の最終運用結果7,250,423円!
信託報酬は0.968%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大735,300円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料(最大2.2%),信託財産留保額(最大0.3%)がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬0.968%
=20年間で差し引かれる手数料総額735,300円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が684,877円減ることになります。
20年後の最終運用結果7,250,423円-信託報酬735,300円
=手元のお金6,515,123円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
HSBCグローバル・ターゲット利回り債券ファンド2020-12(限定追加型)は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
HSBCグローバル・ターゲット利回り債券ファンド2020-12(限定追加型)の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 2.2% ※証券会社で異なる |
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信託報酬 | 0.968% |
信託財産留保額 | 0.3% |
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解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「HSBCグローバル・ターゲット利回り債券ファンド2020-12(限定追加型)」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
商品情報まとめ
運用会社 | HSBCアセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | HSBCグローバル・ターゲット利回り債券ファンド2020-12(限定追加型) |
ファンド略称 | GT利債2012限 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | -- |
設定日 | 2020/12/30 |
---|---|
決算日 | 1/30 |
決算頻度(年) | 1回 |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | HSBC チャイナ オープン | HSBC インド オープン | HSBCインド株式ファンド(3ヶ月決算型) | HSBC インド・インフラ株式オープン | HSBC 中国株式ファンド(3ヶ月決算型) | HSBC アジア・プラス | HSBC ニューフロンティア株式オープン | HSBC アジア・プラス(3ヶ月決算型) | HSBC メキシコ株式オープン | HSBC ブラジル債券オープン(1年決算型) |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
初心者おすすめ度 | 2 | 2 | 2 | 2 | 1.75 | 1.75 | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 1.125 |
新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | +20.19% | +32.63% | +33.07% | +45.06% | +20.15% | +24.86% | +19.81% | +24.61% | +35.81% | +27.0% |
1か月の騰落率 | +26.8% | +3.89% | +1.93% | +3.19% | +26.71% | +9.37% | -2.41% | +9.33% | -0.05% | +2.53% |
信託報酬 | 1.9799% | 2.2% | 2.2% | 2.09% | 1.9579% | 2.063% | 2.089% | 2.063% | 2.085% | 1.705% |
購入手数料 | 3.3% | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.3% | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.3% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.5% | 0.5% | 0.0% | 0.0% | 0.5% | 0.0% | 0.5% | 0.3% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 97.39億円 | 1351.53億円 | 77.69億円 | 3898.76億円 | 40.05億円 | 19.55億円 | 6.42億円 | 7.99億円 | 6.38億円 | 0.97億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |