初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
HSBCアセットマネジメント
アクティブ型
HSBCオルタナティブ・バランス・ファンド
新NISA非対応
基準価額9,461円前日比:-1円(-0.02%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+0.33%
低い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
1.408%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
0.26億円
小さい
HSBCオルタナティブ・バランス・ファンドの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 -1.96%)の運用結果
- 最終運用結果
- 596万円
- 運用コスト
- 94万円
- 手元に残る金額
- 約502万円(-217万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
9,461円
低い
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+0.33%
低い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
0.26億円
小さい
- 1か月の値動きは?
騰落率
-0.46%
高い
運用会社 | HSBCアセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | HSBCオルタナティブ・バランス・ファンド |
ファンド略称 | マルチアシスト |
ファンド愛称 | マルチアシスト |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
設定日 | 2020/3/24 |
---|---|
決算日 | 4/10 |
決算頻度(年) | 1回 |
HSBCオルタナティブ・バランス・ファンドは、ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は1.408%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
HSBCオルタナティブ・バランス・ファンド | 1.408% |
---|---|
アクティブファンド平均 | 1.56% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、0.26億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
HSBCオルタナティブ・バランス・ファンド | 0.26億円 |
---|---|
アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、HSBCアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、HSBCオルタナティブ・バランス・ファンドの初心者おすすめ度は、0点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
HSBCオルタナティブ・バランス・ファンドの2024年3月28日の基準価額は、9,461円です。
騰落率は-0.46%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
HSBCオルタナティブ・バランス・ファンドの利回りは、+0.33%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
HSBCオルタナティブ・バランス・ファンドを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年3月28日時点の基準価額9,461円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の0.33%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は7,441,857円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利0.33%
=20年後の最終運用結果7,441,857円!
信託報酬は1.408%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大1,088,709円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料(最大3.3%)がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬1.408%
=20年間で差し引かれる手数料総額1,088,709円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が846,852円減ることになります。
20年後の最終運用結果7,441,857円-信託報酬1,088,709円
=手元のお金6,353,148円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
HSBCオルタナティブ・バランス・ファンドは、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
HSBCオルタナティブ・バランス・ファンドの手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 3.3% ※証券会社で異なる |
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信託報酬 | 1.408% |
信託財産留保額 | 0.0% |
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解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「HSBCオルタナティブ・バランス・ファンド」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
商品情報まとめ
運用会社 | HSBCアセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | HSBCオルタナティブ・バランス・ファンド |
ファンド略称 | マルチアシスト |
ファンド愛称 | マルチアシスト |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
設定日 | 2020/3/24 |
---|---|
決算日 | 4/10 |
決算頻度(年) | 1回 |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | HSBC インド オープン | HSBCインド株式ファンド(3ヶ月決算型) | HSBC インド・インフラ株式オープン | HSBC 新BICsファンド | HSBC アジア・プラス | HSBC ニューフロンティア株式オープン | HSBC アジア・プラス(3ヶ月決算型) | HSBC メキシコ株式オープン | HSBC 世界資源エネルギー オープン | HSBC ブラジル債券オープン(1年決算型) |
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初心者おすすめ度 | 2 | 2 | 2 | 1.75 | 1.75 | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 1.375 | 1.125 |
新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | +49.39% | +50.09% | +76.41% | +17.47% | +29.73% | +19.81% | +29.52% | +35.81% | +17.7% | +27.0% |
1か月の騰落率 | +3.86% | +3.9% | +1.76% | +1.16% | +1.08% | -2.41% | +1.07% | -0.05% | +2.61% | +2.53% |
信託報酬 | 2.2% | 2.2% | 2.09% | 2.03% | 2.063% | 2.089% | 2.063% | 2.085% | 1.76% | 1.705% |
購入手数料 | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.3% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.5% | 0.5% | 0.0% | 0.0% | 0.5% | 0.0% | 0.5% | 0.0% | 0.3% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 1390.15億円 | 82.69億円 | 3854.92億円 | 35.23億円 | 20.21億円 | 6.42億円 | 8.5億円 | 6.38億円 | 35.43億円 | 0.97億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |