初心者おすすめ度

更新日時点

三菱UFJ国際投信

インデックス型

つみたて米国株式(S&P500)

組入銘柄
  • 先進国株式(除く日本)

基準価額17,041円前日比:-26円(-0.16%)

スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太

専門家評価

つみたて米国株式(S&P500)は、S&P500に連動する投資成果を目指すインデックス型投資信託です。先物取引を利用して運用されています。S&P500とほぼ同じ動きを目指したい人、米国株式全体への投資したい人、他も含めて複数の投資信託でつみたて投資をしたい人向きです。

利益は期待できる?

利回り

年利+16.32%

高い

毎日かかるコストは?

信託報酬

0.22%

低い

複利効果の大きさは?

直近分配金

0円

低い

ファンドの規模は?

純資産総額

39.52億円

普通

つみたて米国株式(S&P500)の積立シミュレーション

過去5年間の平均的な利回り(33.42 %)

毎月3.3万円を20年間積み立てた場合(年利 33.42%)の運用結果

最終運用結果
9億円
運用コスト
678万円
手元に残る金額
9億円(+ 9億円)

表示しているデータは、あくまでもシミュレーションであり、将来の運用成果を約束するものではありません。
運用結果は、入力項目に基づき算出した概算金額です。
運用コストは、年末時点の評価額をもとに1年単位で算出しているため、実際の手数料とは異なる場合があります。
商品の購入、売却等の取引は、お客様ご自身でご判断いただきますようお願いいたします。
※表示している「直近の利回り」は、2022年8月10日のデータです。

つみたて米国株式(S&P500)が買えるおすすめネット証券
楽天証券

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積立金額

100円〜

公式サイト

SBI証券

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積立金額

100円〜

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auカブコム証券

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つみたて米国株式(S&P500)の評価

ナビナビ評価
いくらで買える?

基準価額

17,041円

普通

期待できる
利益は?

利回り(年利)

+16.32%

高い

複利効果
大きさは?

直近分配金

0円

低い

ファンドの
規模は?

純資産総額

39.52億円

普通

1か月の値動きは?

騰落率

+5.07%

高い

伊藤 亮太

つみたて米国株式(S&P500)は、S&P500にほぼ連動するインデックス型投資信託です。2022年4月時点では、過去1年のパフォーマンスがベンチマークと同じで、設定来でもベンチマークとほぼ同じ成果となっていて、ベンチマークと同じ動きという意味では優秀だと評価します。購入時・換金時手数料がなく、信託報酬も年0.22%と低く抑えられています。S&P500と連動した投資成果を目指したい人は選択されると良いでしょう。

組入銘柄

金融資産の比率

  • 先進国株式(除く日本)

投資先の地域

  • 北米

投資先の国

  • 米国
運用会社三菱UFJ国際投信ファンド名称つみたて米国株式(S&P500)ファンド略称米株(S&P500)運用スタイルインデックス型投資形態ファミリーファンド
設定日2020/03/06決算日06/25決算頻度(年)1回ベンチマークS&P500指数(配当込み、円換算ベース)

つみたて米国株式(S&P500)は、米国へ100%の投資を行う投資信託です。

S&P500指数(配当込み、円換算ベース)をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。

投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.22%です。 金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。

信託報酬を金融庁のデータと比較
つみたて米国株式(S&P500)0.22%
インデックスファンド平均0.55%
インデックス+アクティブ平均1.42%

投資信託の大きさを表す純資産額は、39.52億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。

純資産額を金融庁のデータと比較
つみたて米国株式(S&P500)39.52億円
インデックスファンド平均214.6億円
インデックス+アクティブ平均135.2億円

運用会社は、三菱UFJ国際投信です。

運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、つみたて米国株式(S&P500)の初心者おすすめ度は、3.25点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、ナビナビ独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。

他シリーズとの違い・比較

商品名つみたて米国株式(S&P500)eMAXIS 先進国株式インデックスeMAXIS 全世界株式インデックスeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)つみたて先進国株式eMAXIS Slim 先進国株式インデックスeMAXIS NYダウインデックスつみたて全世界株式eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
初心者おすすめ度
3.25

4.625

4.375

4.25

4.25

4.25

4.25

3.875

3.75

3.5
積立NISA対応

積立NISA対応

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運用スタイルインデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型
利回り+16.32%+11.42%+9.99%+10.15%+10.59%+11.92%+12.06%+16.32%+9.94%+16.47%
1か月の騰落率+5.07%+4.88%+4.31%+4.26%+4.35%+4.92%+4.93%+3.82%+4.22%+5.08%
信託報酬0.22%0.66%0.66%0.1144%0.1144%0.22%0.1023%0.66%0.22%0.0968%
購入手数料0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
信託財産留保額0.0%0.0%0.05%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
解約手数料0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
純資産総額39.52億円625.38億円209.99億円6384.51億円1638.42億円802.6億円3598.14億円366.55億円5.67億円14229.06億円
評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判

つみたて米国株式(S&P500)の基準価額の推移チャート

表示期間
  • 最高値(17,145円
  • 最安値(15,983円
2022/07/122022/07/162022/07/202022/07/242022/07/302022/08/032022/08/070円4.5千円9千円1.3万円1.8万円

設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。

つみたて米国株式(S&P500)の8月10日の基準価額は、17,041円です。

騰落率は+5.07%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。

「基準価額」や「騰落率」って何?

基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。

騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。

つみたて米国株式(S&P500)の利回りは?

つみたて米国株式(S&P500)の利回りは、+16.32%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。

なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。
過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。
投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。

つみたて米国株式(S&P500)の利回りをシミュレーション

今の利回りを使って、つみたて米国株式(S&P500)をスポット購入するケースでシミュレーションしてみましょう。

例えば、つみたて米国株式(S&P500)を8月10日時点の基準価額17,041円で10口購入し、10年間保有したとします。
今の+16.32%の利回りで運用したとすると、10年後には、手元のお金が602,339円増えることになります。

スポット購入のシミュレーション
購入金額17,041円×10口=170,410円
利回り+16.32%
10年後の利益+602,339円

つみたて米国株式(S&P500)はつみたてNISAで買える?

つみたて米国株式(S&P500)は、つみたてNISAで買える投資信託です。
つみたてNISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※つみたてNISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。

5大ネット証券では、楽天証券SBI証券auカブコム証券松井証券がつみたてNISAに対応しています。

証券会社名楽天証券SBI証券auカブコム証券松井証券
評価
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つみたてNISAなら非課税で資産形成できる

つみたてNISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。

つみたてNISAの始め方は、商品を取り扱うつみたてNISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。

つみたて米国株式(S&P500)をつみたてNISAで買うと20年後どうなる?

つみたて米国株式(S&P500)をつみたてNISAで購入した場合、20年後どうなるかを最新のデータを基にシミュレーションしてみましょう。

8月10日時点の基準価額17,041円で つみたてNISAで毎月30,000円投資したとします。今の16.32%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は54,231,491円になります。

毎月30,000円×20年積立×年利16.32%
=つみたてNISAの20年後の最終運用結果54,231,491円!

この時、つみたてNISAを利用したことによる非課税の恩恵がいくらになるのかも考えてみましょう。

税金は、つみたてNISAを使って非課税枠内で投資すれば0円ですが、 つみたてNISAを使わず、特定口座や一般口座で運用して利益が出た場合は、 利益×20.315%を支払わないといけません。

20年後の利回りが今の16.32%だとすると、9,554,447円の税金が発生するので、つみたてNISAを使うことで9,554,447円分の運用コストをお得にできたことになります。

運用益47,031,491円×税率20.315%
=つみたてNISA利用で9,554,447円分の税金が0円!

証券会社名楽天証券SBI証券auカブコム証券松井証券
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つみたて米国株式(S&P500)の手数料は?

投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。

  • 購入時手数料:
    購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
    ※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる
  • 信託報酬:
    投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。
  • 信託財産留保額:
    売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
  • 解約手数料:
    売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。

つみたて米国株式(S&P500)の手数料は、次のとおりです。

購入時手数料0.0%
※証券会社で異なる
信託報酬0.22%
信託財産留保額0.0%解約手数料0.0%
証券会社名楽天証券SBI証券auカブコム証券松井証券
評価
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つみたて米国株式(S&P500)の信託報酬がいくらになるかシミュレーション

つみたて米国株式(S&P500)を積立投資で運用する際にかかる手数料(信託報酬)がいくらになるかをシミュレーションしてみましょう。

8月10日時点の基準価額17,041円で 毎月30,000円を20年間投資したとします。今の16.32%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は54,231,491円になります。

毎月30,000円×20年積立×年利16.32%
=20年後の最終運用結果54,231,491円!

信託報酬は0.22%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。 この場合、支払う手数料が最大700,227円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。

信託報酬0.22%
=20年間で差し引かれる手数料総額700,227円

以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が46,331,264円増えることになります。

20年後の最終運用結果54,231,491円-信託報酬700,227円
=手元のお金53,531,264円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。

証券会社名楽天証券SBI証券auカブコム証券松井証券
評価
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つみたて米国株式(S&P500)の買い方

つみたて米国株式(S&P500)を買う時は、取扱いがある金融機関で口座開設後、購入手続きをします。

つみたて米国株式(S&P500)の買い方は、次の5STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を買う流れを紹介します。

  1. ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
  2. 投資信託検索画面で「つみたて米国株式(S&P500)」を入力し、検索
  3. 購入したい投資信託を選択
  4. 商品詳細画面で最新情報を確認後、注文画面に進む
  5. 注文画面で「金額」「頻度」「口数」などの必要事項を入力し、発注

STEP4で注文画面に進む際に、「積立購入」「スポット購入」などの購入方法を先に選択するネット証券もあります。 同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、購入手続きをしましょう。

投資信託はいつ買うのがおすすめ?

市場価格は、市場の情報を反映した適正価格には変わりないので、いつ購入しても、そのタイミングの適正価格となります。

そのため、投資信託を始めるタイミングは、「始めようと思ったタイミング」が始め時だと言えます。

つみたて米国株式(S&P500)の売り方

つみたて米国株式(S&P500)を売る時は、購入した金融機関で売却手続きをします。

つみたて米国株式(S&P500)の売り方は、次の4STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を売る流れを紹介します。

  1. ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
  2. マイページから、保有商品一覧に進む
  3. 「つみたて米国株式(S&P500)」の「売却」「解除」等をタップし、注文画面に進む
  4. 注文画面で「金額」「口数」などの必要事項を入力し、売却

保有している投資信託をすべて売る場合、STEP4の注文画面で「金額」や「口数」などの入力は不要です。 買う時同様、同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、売却手続きをしましょう。

つみたて米国株式(S&P500)が買えるおすすめ証券口座を比較

5大ネット証券の「つみたて米国株式(S&P500)」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。

証券会社名楽天証券SBI証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
銘柄取扱有無×
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購入時手数料無料無料無料無料無料
クレカ積立×
クレカ積立
ポイント還元率
1.0%0.5%~2.0%1.1%1.0%~5.0%-
最低積立額100円100円100円100円100円
積立設定頻度毎月毎日・毎週・毎月毎日・毎月毎月毎日・毎週・毎月
公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

最低積立額は、どの証券会社も100円~ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。

毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。

証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。

5大ネット証券のうち、「つみたて米国株式(S&P500)」をクレカ積立で購入した時に、Tポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。

なお、つみたてNISAを使って運用したい人は、「積立NISA対応」の証券会社を選びましょう。

みんなに人気の投資信託おすすめ証券会社は…

ナビナビが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。

つみたて米国株式(S&P500)の商品情報まとめ

運用会社三菱UFJ国際投信ファンド名称つみたて米国株式(S&P500)ファンド略称米株(S&P500)運用スタイルインデックス型投資形態ファミリーファンド
設定日2020/03/06決算日06/25決算頻度(年)1回ベンチマークS&P500指数(配当込み、円換算ベース)
つみたて米国株式(S&P500)が買えるおすすめネット証券
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商品名つみたて米国株式(S&P500)eMAXIS 先進国株式インデックスeMAXIS 全世界株式インデックスeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)つみたて先進国株式eMAXIS Slim 先進国株式インデックスeMAXIS NYダウインデックスつみたて全世界株式eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
初心者おすすめ度
3.25

4.625

4.375

4.25

4.25

4.25

4.25

3.875

3.75

3.5
積立NISA対応

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運用スタイルインデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型
利回り+16.32%+11.42%+9.99%+10.15%+10.59%+11.92%+12.06%+16.32%+9.94%+16.47%
1か月の騰落率+5.07%+4.88%+4.31%+4.26%+4.35%+4.92%+4.93%+3.82%+4.22%+5.08%
信託報酬0.22%0.66%0.66%0.1144%0.1144%0.22%0.1023%0.66%0.22%0.0968%
購入手数料0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
信託財産留保額0.0%0.0%0.05%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
解約手数料0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
純資産総額39.52億円625.38億円209.99億円6384.51億円1638.42億円802.6億円3598.14億円366.55億円5.67億円14229.06億円
評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判

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