初心者おすすめ度
更新日時点
ＳＯＭＰＯアセットマネジメント
アクティブ型
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０
新NISA対応
- 組入銘柄
- 国内株式
- 先進国株式(除く日本)
- 先進国債券(除く日本)
- 短期金融資産
基準価額27,297円前日比：-208円（-0.76%）
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スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太
専門家評価
ハッピーエイジング20は、国内外の株式を中心に、債券にも投資を行う分散型のファンドです。国内外の株式の基準組入比率を90％とする点に特徴があります。同シリーズで比較すると、最もリスクの高い資産配分となっています。積極的な運用を行いたい人、20代～30代で長期的な観点から増やす視点を中心に運用したい人におすすめです。
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+35.21%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
1.617%
普通
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
263.21億円
大きい
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 12.33%）の運用結果
- 最終運用結果
- 3,103万円
- 運用コスト
- 340万円
- 手元に残る金額
- 約2,763万円(+ 2,043万円)
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０が買えるおすすめネット証券
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- ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の評価
- ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の基準価額推移チャート
- ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の利回りは？
- ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０は新NISAで買える？
- ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の手数料は？
- ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の買い方
- ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の売り方
- ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０が買えるおすすめ証券口座を比較
- ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の商品情報まとめ
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
27,297円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+35.21%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
263.21億円
大きい
- 1か月の値動きは？
騰落率
+1.48%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | ＳＯＭＰＯアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０ |
| ファンド略称 | ﾗｲﾌﾀｲﾑ20 |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2000/07/31 |
|---|---|
| 決算日 | 07/15 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | 合成指数 |
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０は、日本へ54.06％、先進国(除く日本)へ26.31％、米国へ10.32％、新興国へ5.09％、その他へ4.22％の投資を行う投資信託です。
合成指数をベンチマークにしていて、これを上回る運用成績を目指すアクティブファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は1.617%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56％なので、平均と比較すると信託報酬は高いといえます。
| ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０ | 1.617% |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 1.56％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、263.21億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。
| ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０ | 263.21億円 |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、ＳＯＭＰＯアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の初心者おすすめ度は、1.625点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０ | ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ４０ | ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ３０ |
|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 1.625 | 1.25 | 1.25 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 利回り | +35.21% | +18.56% | +28.57% |
| 1か月の騰落率 | +1.48% | +0.79% | +1.43% |
| 信託報酬 | 1.617% | 1.32% | 1.485% |
| 購入手数料 | 2.2% | 2.2% | 2.2% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 263.21億円 | 284.65億円 | 259.61億円 |
| 評価・評判 | 現在のページ | 評価・評判 | 評価・評判 |
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の2024年4月16日の基準価額は、27,297円です。
騰落率は+1.48%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の利回りは？
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の利回りは、+35.21%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9％なので、平均と比較すると利回りは高いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の利回りをシミュレーション
今の利回りを使って、ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０をスポット購入するケースでシミュレーションしてみましょう。
例えば、ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０を4月16日時点の基準価額27,297円で10口購入し、10年間保有したとします。
今の+35.21%の利回りで運用したとすると、10年後には、手元のお金が5,301,493円増えることになります。
| 購入金額 | 27,297円×10口＝272,970円 |
|---|---|
| 利回り | +35.21% |
| 10年後の利益 | +5,301,493円 |
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０は新NISAで買える？
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０は、新NISA（成長投資枠・つみたて投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の手数料は？
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料：
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬：
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額：
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料：
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 2.2% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 1.617% |
| 信託財産留保額 | 0.0% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
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ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の信託報酬がいくらになるかシミュレーション
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０を積立投資で運用する際にかかる手数料（信託報酬）がいくらになるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年4月16日時点の基準価額27,297円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の35.21％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は1,055,622,741円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利35.21％
＝20年後の最終運用結果1,055,622,741円！
信託報酬は1.617%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。 この場合、支払う手数料が最大57,883,399円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料（最大2.2%）がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬1.617%
＝20年間で差し引かれる手数料総額57,883,399円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が990,539,342円増えることになります。
20年後の最終運用結果1,055,622,741円－信託報酬57,883,399円
＝手元のお金997,739,342円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の買い方
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０を買う時は、取扱いがある金融機関で口座開設後、購入手続きをします。
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の買い方は、次の5STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を買う流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- 投資信託検索画面で「ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０」を入力し、検索
- 購入したい投資信託を選択
- 商品詳細画面で最新情報を確認後、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「頻度」「口数」などの必要事項を入力し、発注
STEP4で注文画面に進む際に、「積立購入」「スポット購入」などの購入方法を先に選択するネット証券もあります。同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、購入手続きをしましょう。
市場価格は、市場の情報を反映した適正価格には変わりないので、いつ購入しても、そのタイミングの適正価格となります。
そのため、投資信託を始めるタイミングは、「始めようと思ったタイミング」が始め時だと言えます。
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の売り方
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０を売る時は、購入した金融機関で売却手続きをします。
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の売り方は、次の4STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を売る流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- マイページから、保有商品一覧に進む
- 「ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０」の「売却」「解除」等をタップし、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「口数」などの必要事項を入力し、売却
保有している投資信託をすべて売る場合、STEP4の注文画面で「金額」や「口数」などの入力は不要です。買う時同様、同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、売却手続きをしましょう。
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０が買えるおすすめ証券口座を比較
5大ネット証券の「ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
なお、新NISAを使って運用したい人は、「新NISA 対応」の証券会社を選びましょう。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０の商品情報まとめ
| 運用会社 | ＳＯＭＰＯアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０ |
| ファンド略称 | ﾗｲﾌﾀｲﾑ20 |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2000/07/31 |
|---|---|
| 決算日 | 07/15 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | 合成指数 |
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０が買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ２０ | ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ４０ | ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ３０ |
|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 1.625 | 1.25 | 1.25 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 利回り | +35.21% | +18.56% | +28.57% |
| 1か月の騰落率 | +1.48% | +0.79% | +1.43% |
| 信託報酬 | 1.617% | 1.32% | 1.485% |
| 購入手数料 | 2.2% | 2.2% | 2.2% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 263.21億円 | 284.65億円 | 259.61億円 |
| 評価・評判 | 現在のページ | 評価・評判 | 評価・評判 |
伊藤 亮太
ハッピーエイジング20は、20～30代向けの株式中心に投資するファンドです。基準資産配分比率は、国内株式52％、外国株式33％、エマージング株式5％と90％が株式に配分されます。残りの10％は、外国債券6％、国内債券2％、短期資産2％となっています。注意点は、購入時手数料が販売会社によってかかる可能性があることです。信託財産留保額はありませんが、信託報酬は年1.617％かかる点にも要注意です。コストが高いため、パフォーマンスに響く可能性があります。