初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
三井住友トラスト・アセットマネジメント
インデックス型
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国株式(除く日本)
基準価額93,454円前日比：+1,040円（+1.12%）
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初心者必見！
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月々の積立額から将来の運用結果をシミュレーションし、投資イメージを膨らませましょう。
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンドの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 19.43%）の運用結果
- 最終運用結果
- 8,564万円
- 運用コスト
- 265万円
- 手元に残る金額
- 約8,299万円(＋7,579万円)
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SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンドを買うなら、二大ネット証券と言われるSBI証券か楽天証券がおすすめです。好きなタイミングで取引を始められるよう、以下の流れで口座を開設しておきましょう。
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投資銘柄を購入
証券口座が開設できたら資金を入金し、SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンドを購入しましょう。
- 利益は期待できる？
利回り
年利-3.53%
低い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
0.55%
低い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
1531.21億円
大きい
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
93,454円
高い
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
-3.53%
低い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
1531.21億円
大きい
- 1か月の値動きは？
騰落率
+5.27%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | 三井住友トラスト・アセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド |
| ファンド略称 | DJｲﾝﾃﾞｯｸｽ |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2009/4/30 |
|---|---|
| 決算日 | 4/20 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | ﾀﾞｳ･ｼﾞｮｰﾝｽﾞ工業株価平均（NYﾀﾞｳ）（配当込み、円ﾍﾞｰｽ） |
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンドは、米国へ100％の投資を行う投資信託です。
ﾀﾞｳ･ｼﾞｮｰﾝｽﾞ工業株価平均（NYﾀﾞｳ）（配当込み、円ﾍﾞｰｽ）をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は0.55%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55％なので、平均と比較すると信託報酬は普通といえます。
| SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド | 0.55% |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 0.55％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、1531.21億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。
| SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド | 1531.21億円 |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、三井住友トラスト・アセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンドの初心者おすすめ度は、2点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
- 最高値（110,215円）
- 最安値（85,171円）
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンドの2025年5月8日の基準価額は、93,454円です。
騰落率は+5.27%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンドの利回りは、-3.53%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5％なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンドを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2025年5月8日時点の基準価額93,454円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の-3.53％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は5,169,504円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利-3.53％
＝20年後の最終運用結果5,169,504円！
信託報酬は0.55%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大331,683円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料（最大3.3%）,信託財産留保額（最大0.2%）がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬0.55%
＝20年間で差し引かれる手数料総額331,683円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が2,362,179円減ることになります。
20年後の最終運用結果5,169,504円－信託報酬331,683円
＝手元のお金4,837,821円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える？
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンドは、新NISA（成長投資枠・つみたて投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
なお、5大ネット証券では「SBI証券」「楽天証券」「マネックス証券（NTTドコモグループ）」「松井証券」で取り扱いがあります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンドの手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 3.3% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.55% |
| 信託財産留保額 | 0.2% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
なお、新NISAを使って運用したい人は、「新NISA対応」の証券会社を選びましょう。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
| 運用会社 | 三井住友トラスト・アセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド |
| ファンド略称 | DJｲﾝﾃﾞｯｸｽ |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2009/4/30 |
|---|---|
| 決算日 | 4/20 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | ﾀﾞｳ･ｼﾞｮｰﾝｽﾞ工業株価平均（NYﾀﾞｳ）（配当込み、円ﾍﾞｰｽ） |
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンドが買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド | Ｍｙ ＳＭＴ グローバル株式インデックス（ノーロード） | Ｍｙ ＳＭＴ Ｓ＆Ｐ５００インデックス（ノーロード） | Ｍｙ ＳＭＴ 新興国株式インデックス（ノーロード） | Ｍｙ ＳＭＴ 日経２２５インデックス（ノ−ロード） | Ｍｙ ＳＭＴ ＴＯＰＩＸインデックス（ノーロード） | SMT 新興国株式インデックス・オープン | SMT 米国株配当貴族インデックス・オープン | SMT グローバル株式インデックス・オープン | SMT ダウ・ジョーンズ インデックス・オープン | SMT TOPIXインデックス・オープン |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 2 | 4.25 | 4.25 | 4 | 3.5 | 3.25 | 3.125 | 2.875 | 2.75 | 2.75 | 2 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
| 利回り | -3.53% | +0.66% | - | -0.86% | -2.28% | +1.17% | -1.37% | -8.47% | +0.21% | -3.4% | +0.92% |
| 1か月の騰落率 | +5.27% | +9.57% | +8.17% | +10.91% | +11.87% | +11.0% | +10.87% | +2.82% | +9.53% | +5.27% | +10.98% |
| 信託報酬 | 0.55% | 0.1023% | 0.0968% | 0.187% | 0.154% | 0.154% | 0.66% | 0.605% | 0.55% | 0.55% | 0.407% |
| 購入手数料 | 3.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 3.3% | 3.3% | 2.2% | 3.3% | 2.2% |
| 信託財産留保額 | 0.2% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.05% | 0.2% | 0.05% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 1531.21億円 | 261.69億円 | 809.7億円 | 34.05億円 | 398.01億円 | 110.31億円 | 307.08億円 | 94.58億円 | 2247.13億円 | 389.32億円 | 289.09億円 |
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