初心者おすすめ度
更新日時点
アセットマネジメントOne
インデックス型
たわらノーロード 日経225
新NISA対応
- 組入銘柄
- 国内株式
基準価額22,373円前日比:+72円(+0.32%)
スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太
専門家評価
たわらノーロード 日経225は、日経平均株価をベンチマークとして運用されるインデックス型投資信託です。日経平均株価と連動するような運用なので、値動きがわかりやすく、投資初心者も利用しやすい商品だといえます。個別株式ではなく、日経平均株価に連動した運用を希望している人にもおすすめです。この商品1つで、日本の有名な企業に幅広く投資できるので、シンプルな投資を行いたい人にもおすすめです。
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+38.05%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.143%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
1505.77億円
大きい
たわらノーロード 日経225の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 12.34%)の運用結果
- 最終運用結果
- 3,107万円
- 運用コスト
- 30万円
- 手元に残る金額
- 約3,077万円(+ 2,357万円)
たわらノーロード 日経225が買えるおすすめネット証券
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たわらノーロード 日経225の評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
22,373円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+38.05%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
1505.77億円
大きい
- 1か月の値動きは?
騰落率
-3.56%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | アセットマネジメントOne |
---|---|
ファンド名称 | たわらノーロード 日経225 |
ファンド略称 | たわら日225 |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2015/12/07 |
---|---|
決算日 | 10/12 |
決算頻度(年) | 1回 |
ベンチマーク | 日経平均株価(日経225) |
たわらノーロード 日経225は、日本へ100%の投資を行う投資信託です。
日経平均株価(日経225)をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.143%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
たわらノーロード 日経225 | 0.143% |
---|---|
インデックスファンド平均 | 0.55% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、1505.77億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。
たわらノーロード 日経225 | 1505.77億円 |
---|---|
インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、アセットマネジメントOneです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、たわらノーロード 日経225の初心者おすすめ度は、3.5点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
他シリーズとの違い・比較
商品名 | たわらノーロード 日経225 | たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり> | たわらノーロード 全世界株式 | たわらノーロード 先進国株式 | たわらノーロード 新興国株式 | たわらノーロード S&P500 | たわらノーロード NYダウ | たわらノーロード TOPIX |
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初心者おすすめ度 | 3.5 | 4.25 | 4.25 | 4.25 | 4 | 3.5 | 3.25 | 3.25 |
新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
利回り | +38.05% | +14.88% | +38.35% | +40.18% | +24.6% | +46.37% | +33.68% | +36.77% |
1か月の騰落率 | -3.56% | -2.12% | +1.11% | +1.2% | +1.49% | +1.59% | +0.88% | -0.75% |
信託報酬 | 0.143% | 0.22% | 0.1133% | 0.09889% | 0.1859% | 0.09372% | 0.2475% | 0.187% |
購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 1505.77億円 | 240.0億円 | 323.24億円 | 5235.18億円 | 223.25億円 | 231.94億円 | 180.09億円 | 116.29億円 |
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たわらノーロード 日経225の基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
たわらノーロード 日経225の2024年4月17日の基準価額は、22,373円です。
騰落率は-3.56%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
たわらノーロード 日経225の利回りは?
たわらノーロード 日経225の利回りは、+38.05%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5%なので、平均と比較すると利回りは高いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
たわらノーロード 日経225の利回りをシミュレーション
今の利回りを使って、たわらノーロード 日経225をスポット購入するケースでシミュレーションしてみましょう。
例えば、たわらノーロード 日経225を4月17日時点の基準価額22,373円で10口購入し、10年間保有したとします。
今の+38.05%の利回りで運用したとすると、10年後には、手元のお金が5,400,827円増えることになります。
購入金額 | 22,373円×10口=223,730円 |
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利回り | +38.05% |
10年後の利益 | +5,400,827円 |
たわらノーロード 日経225は新NISAで買える?
たわらノーロード 日経225は、新NISA(成長投資枠・つみたて投資枠)で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
たわらノーロード 日経225の手数料は?
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料:
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬:
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額:
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料:
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
たわらノーロード 日経225の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
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信託報酬 | 0.143% |
信託財産留保額 | 0.0% |
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解約手数料 | 0.0% |
たわらノーロード 日経225の信託報酬がいくらになるかシミュレーション
たわらノーロード 日経225を積立投資で運用する際にかかる手数料(信託報酬)がいくらになるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年4月17日時点の基準価額22,373円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の38.05%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は1,695,785,159円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利38.05%
=20年後の最終運用結果1,695,785,159円!
信託報酬は0.143%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。 この場合、支払う手数料が最大7,734,586円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.143%
=20年間で差し引かれる手数料総額7,734,586円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が1,680,850,573円増えることになります。
20年後の最終運用結果1,695,785,159円-信託報酬7,734,586円
=手元のお金1,688,050,573円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
たわらノーロード 日経225の買い方
たわらノーロード 日経225を買う時は、取扱いがある金融機関で口座開設後、購入手続きをします。
たわらノーロード 日経225の買い方は、次の5STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を買う流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- 投資信託検索画面で「たわらノーロード 日経225」を入力し、検索
- 購入したい投資信託を選択
- 商品詳細画面で最新情報を確認後、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「頻度」「口数」などの必要事項を入力し、発注
STEP4で注文画面に進む際に、「積立購入」「スポット購入」などの購入方法を先に選択するネット証券もあります。同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、購入手続きをしましょう。
市場価格は、市場の情報を反映した適正価格には変わりないので、いつ購入しても、そのタイミングの適正価格となります。
そのため、投資信託を始めるタイミングは、「始めようと思ったタイミング」が始め時だと言えます。
たわらノーロード 日経225の売り方
たわらノーロード 日経225を売る時は、購入した金融機関で売却手続きをします。
たわらノーロード 日経225の売り方は、次の4STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を売る流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- マイページから、保有商品一覧に進む
- 「たわらノーロード 日経225」の「売却」「解除」等をタップし、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「口数」などの必要事項を入力し、売却
保有している投資信託をすべて売る場合、STEP4の注文画面で「金額」や「口数」などの入力は不要です。買う時同様、同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、売却手続きをしましょう。
たわらノーロード 日経225が買えるおすすめ証券口座を比較
5大ネット証券の「たわらノーロード 日経225」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円~ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「たわらノーロード 日経225」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
なお、新NISAを使って運用したい人は、「新NISA 対応」の証券会社を選びましょう。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
たわらノーロード 日経225の商品情報まとめ
運用会社 | アセットマネジメントOne |
---|---|
ファンド名称 | たわらノーロード 日経225 |
ファンド略称 | たわら日225 |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2015/12/07 |
---|---|
決算日 | 10/12 |
決算頻度(年) | 1回 |
ベンチマーク | 日経平均株価(日経225) |
たわらノーロード 日経225が買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
商品名 | たわらノーロード 日経225 | たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり> | たわらノーロード 全世界株式 | たわらノーロード 先進国株式 | たわらノーロード 新興国株式 | たわらノーロード S&P500 | たわらノーロード NYダウ | たわらノーロード TOPIX |
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初心者おすすめ度 | 3.5 | 4.25 | 4.25 | 4.25 | 4 | 3.5 | 3.25 | 3.25 |
新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
利回り | +38.05% | +14.88% | +38.35% | +40.18% | +24.6% | +46.37% | +33.68% | +36.77% |
1か月の騰落率 | -3.56% | -2.12% | +1.11% | +1.2% | +1.49% | +1.59% | +0.88% | -0.75% |
信託報酬 | 0.143% | 0.22% | 0.1133% | 0.09889% | 0.1859% | 0.09372% | 0.2475% | 0.187% |
購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 1505.77億円 | 240.0億円 | 323.24億円 | 5235.18億円 | 223.25億円 | 231.94億円 | 180.09億円 | 116.29億円 |
評価・評判 | 現在のページ | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |
伊藤 亮太
たわらノーロード 日経225は、日経平均株価に連動する値動きを目指す商品ですが、中長期的にリターン見ると、日経平均株価よりもパフォーマンスが良くなっています。日経平均株価に連動しつつも、よりよいパフォーマンスを目指したい人にとって、恩恵がある商品かもしれません。2022年4月時点では、電気機器の組み入れ比率が高いことから、それらの株価の影響を受けやすくなっています。今後、組入銘柄がどうなるかによって、影響を受けやすくなる対象が変わってくるため、注意しておきましょう。購入時手数料が0円で、信託報酬も低いため、短期・中長期、どちらの運用にも利用しやすい商品です。