初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
三菱UFJｱｾｯﾄ
アクティブ型
優良日本株ファンド
新NISA対応
- 組入銘柄
- 国内株式
- 短期金融資産
基準価額20,565円前日比：-37円（-0.18%）
このページにはPRリンクが含まれています
また当サイトで得た収益は、サイトを訪れる皆様により役立つコンテンツを提供するために、情報の品質向上・ランキング精度の向上等に還元しております。※提携機関一覧
- 利益は期待できる？
利回り
年利+6.82%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
1.1%
低い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
200円
高い
- ファンドの規模は？
純資産総額
332.82億円
大きい
優良日本株ファンドの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 15.49%）の運用結果
- 最終運用結果
- 4,815万円
- 運用コスト
- 1,139万円
- 手元に残る金額
- 約3,676万円(＋2,894万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
20,565円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+6.82%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
200円
高い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
332.82億円
大きい
- 1か月の値動きは？
騰落率
-0.87%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | 三菱UFJｱｾｯﾄ |
|---|---|
| ファンド名称 | 優良日本株ファンド |
| ファンド略称 | ちから株 |
| ファンド愛称 | ちから株 |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2009/3/18 |
|---|---|
| 決算頻度（年） | 2回 |
優良日本株ファンドは、日本へ100％の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は1.1%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
| 優良日本株ファンド | 1.1% |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 1.56％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、332.82億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。
| 優良日本株ファンド | 332.82億円 |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、三菱UFJｱｾｯﾄです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、優良日本株ファンドの初心者おすすめ度は、0.5点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
- 最高値（21,855円）
- 最安値（15,577円）
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
優良日本株ファンドの2025年5月1日の基準価額は、20,565円です。
騰落率は-0.87%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
優良日本株ファンドの利回りは、+6.82%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9％なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
優良日本株ファンドを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2025年5月1日時点の基準価額20,565円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の6.82％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は15,290,674円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利6.82％
＝20年後の最終運用結果15,290,674円！
信託報酬は1.1%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大1,397,001円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料（最大3.3%）がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬1.1%
＝20年間で差し引かれる手数料総額1,397,001円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が6,693,673円増えることになります。
20年後の最終運用結果15,290,674円－信託報酬1,397,001円
＝手元のお金13,893,673円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える？
優良日本株ファンドは、新NISA（成長投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
なお、5大ネット証券では「SBI証券」「楽天証券」「マネックス証券（NTTドコモグループ）」「松井証券」で取り扱いがあります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
優良日本株ファンドの手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 3.3% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 1.1% |
| 信託財産留保額 | 0.0% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「優良日本株ファンド」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「優良日本株ファンド」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
| 運用会社 | 三菱UFJｱｾｯﾄ |
|---|---|
| ファンド名称 | 優良日本株ファンド |
| ファンド略称 | ちから株 |
| ファンド愛称 | ちから株 |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2009/3/18 |
|---|---|
| 決算頻度（年） | 2回 |
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | 優良日本株ファンド | スマート・クオリティ・オープン（成長型） | スマート・クオリティ・オープン（安定成長型） | スマート・クオリティ・オープン（成長型）（１年決算型） | スマート・クオリティ・オープン（安定成長型）（１年決算型） | スマート・クオリティ・オープン（安定型） | スマート・クオリティ・オープン（安定型）（１年決算型） | ＜ＤＣ＞ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド | ヘッジファンドセレクション（ラップ向け） | 世界プレミア企業債券ファンド（為替ヘッジあり） | 海外株式セレクション（ラップ向け） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 0.5 | 3.5 | 3.5 | 3.25 | 3.25 | 3.125 | 2.875 | 2.75 | 2.75 | 2.75 | 2.75 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 |
| 運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 利回り | +6.82% | -1.65% | -2.35% | -1.26% | -2.2% | -3.12% | -2.98% | +1.72% | +1.72% | +0.89% | +0.35% |
| 1か月の騰落率 | -0.87% | -1.09% | -0.81% | -1.09% | -0.69% | -0.47% | -0.39% | -1.81% | -0.58% | +0.2% | -3.72% |
| 信託報酬 | 1.1% | 2.0% | 1.89% | 2.0% | 1.89% | 1.78% | 1.78% | 1.0945% | 1.077% | 0.814% | 0.64% |
| 購入手数料 | 3.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 332.82億円 | 111.86億円 | 156.65億円 | 31.43億円 | 48.3億円 | 525.45億円 | 45.52億円 | 323.38億円 | 77.8億円 | 149.32億円 | 526.13億円 |
| 評価・評判 | 現在のページ | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |