投資を始めるにあたって

竹内 美土璃

2022-12-12

べるさん、投資を始めたいと漠然に思っているとのことですが、投資をして、そのお金を何に使いたいと思っていらっしゃいますか？実は投資の目的によって制度を使い分けていくことをお勧めなんですね。 例えば、「老後のお金を貯めるのが目的」の場合、iDeCoや企業型の確定拠出年金（会社に制度があれば）を使って貯めていきます。60歳以降にならない引き出しができないのですが、一番税制メリットが大きくお勧めです。 次に、「そんなに近くない将来のためにお金を貯めるのが目的」の場合は、NISAやつみたてNISAを使うのがいいでしょう。 逆に、目先の教育費など近い将来確実に使うお金は、定期預金など気軽に現金化しやすいものにしておきます。 また、商品については、始めた金融機関によって違いますので、お気に入りの商品がある場合はその金融機関で始めてくださいね。iDeCoは金融機関によって手数料が変わりますので、調べてから始められることをお勧めします。

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