子供3人の家庭で投資する場合の投資の種類や方法は？

井上 ヨウスケ

2024-04-20

ご質問ありがとうございます。 教育費や老後のための資金作りであった投資の方法についてのご質問ですね。 先に教育費についてですが、こちらは投資で準備をするよりまずはしっかりと定期預金などの安全性の高い方法で準備することをおすすめします。 理由としまして、投資は元本割れや、相場環境によってはほとんどお金が増えていない状況で売却を迫られる可能性があるためです。株式の投資信託などですと、リーマンショックのような暴落時には50〜60％ほど価額が下落します。 その時期と学費納入時期が重なる可能性もあるため、基本的には元本確保型のもので準備することをおすすめします。 次に老後の資金準備については、投資信託を活用されてはどうでしょうか？また新NISA制度を利用することで利益が非課税になります。 選択される投資信託は手数料の低いインデックスファンドから始められるとよいと思います。 近年、全世界の株式に分散投資ができる投資信託が作られており、非常に低コストで全世界に分散投資することができるので、まずはそのような投資信託を基準に選択されると良いのではないでしょうか。 おそらくご質問者様は投資未経験だと思われますが、投資前に勉強しすぎるより1000円程度の少額からでも投資はできますので、まずは投資をして同時に勉強されてはいかがでしょうか。 資産が価格変動することによるメンタル面への影響はやってみないとわからない部分もありますので、まずは少額からチャレンジしてみることをおすすめします。

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