NISAの賢い利用方を知りたい

回答数 1

アフロです

男性32歳自営業・自由業既婚／子供なし

年収：600万円

貯金・資産：200万円

相談内容：NISAの運用相談

目標金額2040年に1000万、年収600万、運用状況は口座を開設したのみでストップしている状況（どう動いていいか分からない）、新旧共にどう立ち回るのがいいのさ仕組みがイマイチ理解出来ていないのでそこら辺の基礎部分を知りたいです。

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末次ゆうじ
ファイナンシャルプランナー
くるみ企画
プロフィール詳細この専門家に相談
末次ゆうじ
2024-06-21
こんにちは。ご質問いただきありがとうございます。ファイナンシャルプランナーの末次ゆうじです。NISA口座を開設されて運用はこれからといことでまずはできる範囲で定期的な運用をスタートしてみることでしょう。 2024年度から新たにスタートしたNISAでは、非課税保有期間が無制限となったので、時間を味方につけながら長期で運用が可能ならば活用したい制度ではあります。 16年後の2024年に1000万円という目標金額を達成するには、月額3.5万円を年率リターンで５％、16年の複利運用をしていけば到達できる状況です。結果、運用で1026万ほどになります。運用シミュレーションは以下などご参考ください。 https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/tsumitate-simulator/ NISAは、つみたて投資枠と成長投資枠の両方が併用でき積立での買付や成長投資枠では、スポットでの買付も可能です。コストが比較的安いインデックス型のファンドやインデックスファンドを上回る成果を目指すアクティブファンドとバランスよく商品選定を行ってください。また、運用状況を確認しながら商品のリバランス、見直しなど行い、適度に運用成果を確認していかれてください。