新NISAと旧NISAの出口戦略について

末次 ゆうじ

2024-06-20

こんにちは。ご質問いただきありがとうございます。ファイナンシャルプランナーの末次ゆうじです。2021年よりつみたてNISAをスタートして20年間の非課税運用後の出口をどうするか？　というご質問ですね。結論から言うと、資金の用途によっても変わりますし20年後のぴっぴさんの資産残高やライフプランによって将来のことはかわりますので、今の段階で「決める必要はない」ということですね。 つみたてNISAの非課税期間は20年で非課税期間を過ぎると特定口座・一般口座に払い出されます。非課税期間中の売却益には税金がかかりません。特定口座・一般口座に変更された場合の売却益には、20.315％の税金がかかります。運用益がでていれば利益に課税されます。 税金がかからない方がいいということならば、20年以内で非課税口座での売却をすることになります。そのときに今のＮＩＳＡ枠がどうなっているかにもよりますし、繰り返しになりますが資金の用途（目的）によって、売却したほうがいいかはご検討することになるかと思います。

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