新NISAの積み立て金額と、ボーナスを成長投資枠へ使う事に関して

伊藤 亮太

2023-12-16

ファイナンシャル・プランナーの伊藤亮太です。回答させていただきます。 投資金額に正解はありません。その方々の状況によって異なってきます。ご相談者の場合、小学生のお子さんがお二人見えますので、あまり余力はないと思います。そのため、月々1万円でも積立投資を行うことで着実に資産形成していく方法は状況に適していると考えます。 また、ボーナスに関して50万円ほど成長投資枠で投資したいというご希望もかまわないと思います。ただし、ボーナスの場合は一括で投資されますか？それともボーナスの資金をもとに少しずつ株式に投資していきますか？可能であれば一括よりかは何銘柄かにわけて、少しずつ株式投資を実践されていく方がよろしいかと思います。もちろん、投資信託でも構いません。 なお、積み立て部分と成長投資枠部分では投資内容をわけた方がよろしいと思います。例えば、積み立てでは世界に投資する、成長投資枠では国内株式で内需関連に投資するなどリスクヘッジを行います。または、株主優待や高配当銘柄に投資していくといった方法でも良いかもしれません。いずれにせよ、時間分散、地域分散、業種分散などを考慮しながら新NISAを活用するようにしてください。

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