特定口座にある株は新NISAに移した方がよいか
女性45歳自営業・自由業未婚/子供なし
年収:500万円
相談内容:NISAの運用相談
現在、特定口座に1,000万円程(日本個別株)がある状態で、基本的には長期投資をしています。 月々これから新NISAで10万円ずつ投資信託に積み立てていく予定ですが(10年程)、今特定口座にある株はすぐに新NISAに移したほうがいいか知りたいです。
回答一覧
こんにちは。ご質問いただきありがとうございます。ファイナンシャルプランナーの末次ゆうじです。NISAの運用相談についてですね。2024年度からNISA制度が今までよりも投資できる金額、非課税期間、枠の復活などかなり充実した制度になりました。よって、ご質問者さんとおなじように特定口座を売却して、NISA口座で運用するという人も多い印象は受けます。 まず金本的な考えは、目標金額や資金の用途を明確にすることです。NISA制度は一生涯非課税ということなので非常にメリットがある制度であることは確かです。しかしあくまでも運用益が出ていることでメリットの恩恵が得られる制度ですので、個人的にはここは少し慎重になってもいいかなと思っています。今保有の個別株が今後どうなるかはわかりませんが、長期保有しておくことで含み益が出る可能性もありますし、今保有のすべて資産をNISA枠で運用する必要はないかなと思います。 株式保有して銘柄によっては配当金や株主優待もあるのなら、今ある資産徐々にNISAに移行していきながら、別途毎月の余裕資金でNISA枠での運用をご検討していかれたいかかでしょうか?
関連質問
NISA2022-12-12
NISAやイデコを始めることのメリットとデメリット
3
0
NISA2023-10-19
NISAを始める最適な時期・年齢について
2
0
NISA2022-12-12
NISA、つみたてNISAのメリットどデメリット
2
0
解決