特定口座にある株は新NISAに移した方がよいか

末次 ゆうじ

2024-04-23

こんにちは。ご質問いただきありがとうございます。ファイナンシャルプランナーの末次ゆうじです。NISAの運用相談についてですね。2024年度からNISA制度が今までよりも投資できる金額、非課税期間、枠の復活などかなり充実した制度になりました。よって、ご質問者さんとおなじように特定口座を売却して、NISA口座で運用するという人も多い印象は受けます。 まず金本的な考えは、目標金額や資金の用途を明確にすることです。ＮＩＳＡ制度は一生涯非課税ということなので非常にメリットがある制度であることは確かです。しかしあくまでも運用益が出ていることでメリットの恩恵が得られる制度ですので、個人的にはここは少し慎重になってもいいかなと思っています。今保有の個別株が今後どうなるかはわかりませんが、長期保有しておくことで含み益が出る可能性もありますし、今保有のすべて資産をＮＩＳＡ枠で運用する必要はないかなと思います。 株式保有して銘柄によっては配当金や株主優待もあるのなら、今ある資産徐々にＮＩＳＡに移行していきながら、別途毎月の余裕資金でＮＩＳＡ枠での運用をご検討していかれたいかかでしょうか？

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