投資信託の定率取り崩しは高配当ETFより効率的では？

伊藤 亮太

2023-10-05

ファイナンシャルプランナーの伊藤亮太と申します。 回答させていただきます。 まず、投資信託の定率取り崩しを行う方はほとんどいないと思います。基準価額が動くため、毎回の取り崩す金額が異なるといった理由と、目標金額に到達したら全額や一部売却を行う方が多いためです。つまり、定額取り崩しはあっても定率取り崩しはあまりいらっしゃいません。 分かりやすくするのであれば、定額取り崩し、その金額を高配当ETFに投資する方がよいのかなとは思います。もちろん、相談者様のように、0.5％程度の定率取り崩しでもよろしいかと思います。定率だと資産額が変わらなければ徐々に取り崩す金額が減少するため、ややこしくなる可能性がある点が皆さんがされない理由ではないでしょうか。 なお、高配当ETFも必ずしも短期的に見れば大きく下落することもありますし、危機時はいずれも下落する可能性が大きいです。そうした場合でも、10年単位で気長に持てるといったスタイルであればよろしいのではないかと思います。 時には現金を積み上げ、大きく下落したときにたくさん買えるようにしておくこともそろそろ検討されていくべきかなとも思います。基本スタンスを貫きつつ、現金比率も少し引き上げていくこともご検討ください。

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