日本株を含む投資信託への投資を続けていい？

井上 ヨウスケ

2024-05-09

ご質問ありがとうございます。 がっちゃん様は、安定した運用を希望されており、その上で乱高下の激しい日本株が含まれたオルカンで投資しても問題ないか？というご質問ですね。 先に結論をいうと、世界株式の投資信託の日本を含める投資信託と除く投資信託のリターンはほぼ差がないので、その点は気にする必要は全くありません。 実際にリターンを見れば、一目瞭然です。 Wealth Advisorにてリターンを比較したデータが以下となります。 eMAXIS Slim全世界株式(オール･カントリー) トータルリターン1年 40.04% トータルリターン3年(年率) 17.98% トータルリターン5年(年率) 17.62% eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) トータルリターン1年40.18% トータルリターン3年(年率) 18.14% トータルリターン5年(年率) 17.88% 見ていただくとわかるとおり、0.1~0.2%程度の差となっております。理由はオルカンに含まれる日本株の割合は全体の5％程度であり、全体には大きな影響を与えないからです。 したがって、どちらでも問題ないということになります。 しかし、「安定した運用を行いたい」という希望に対してオルカンのみ、はあまり適切な選択ではないかと思います。 全世界の株式に分散しても、株式という資産である以上リーマンショッククラスの暴落時は1年で50％以上の下落が考えられます。 昨今の日本株の値動きは、暴落時と比較すれば通常ですので、もし不安に思われるのであれば、債券などのファンドにも分散投資したり、バランスファンドに切り替えるなど検討されてもよいかと思います。 回答が参考になれば幸いです。

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