新NISAでローリスクでミドルリターンは得れるのか

末次 ゆうじ

2024-01-25

こんにちは。ご質問いただきありがとうございます。ファイナンシャルプランナーの末次ゆうじです。これから運用を始めていかれるということですから、何歳の時にいくらに資産が目標か？　をご自身で検討してみてください。運用していけば将来の資産額は必ず増えるとも限りませんし、上がったり下がったりを繰り返します。ですから長期・分散を意識しながら基本は毎月できる範囲での最大限の金額を投資してみてください。 投資対象は投資信託がベースにはなるとは思います。ローリスクでの運用ならば、まずは値動きが少ない債券型やバランス型ファンドで運用していく方法もあります。定期的に状況を確認しながらますはスタートしてみてください。

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伊藤 亮太

2024-01-21

ファイナンシャル・プランナーの伊藤亮太と申します。回答させていただきます。 まず、ご相談者様にとってローリスクとはどの程度をお考えでしょうか？ミドルリターンとはどの程度をお考えでしょうか？人によりこの目安が変わるため、ご相談者様にとって今一度どのぐらいをお考えなのか聞きたいです。 仮に、預金と同じぐらいのリスクとお考えであれば、それはかなり難しいかもしれません。なぜならば、NISAはどうしても株式や投資信託での投資となるため、多少はリスクを取る必要があるからです。 とはいえ、株式や外債投信など複数の資産に振り分けて投資することで、リスクを抑えながらリターンを高めていくことは可能です。ご相談者様が考えるローリスクミドルリターンかどうかはわかりませんが、リートや外債投信、株式投信、貴金属ファンドなどにわけて保有していくことで、ある程度はリスクヘッジできると思います。 損をしてしまいそうと考えると投資は何もできなくなります。まずは少額から、積立投資でリスクを軽減しながら勉強してみるとことが大切です。数万円の投資であれば、損しても数万円（それもまず普通ではありえませんが）。投資への耐性、慣れも必要ですよ。それが難しい場合には定期預金や国債などで対応していくしかありません。

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