投資報告書の見方をおしえてください

岩永 真理

2023-02-28

持株会をはじめたものの、その報告書の見方まで教えてくれるわけではないので、わかりにくいと感じる人は多く、kento様のご質問はごもっともです。 持株会の投資報告書は、 ・これまでの投資で買付できた株式数 ・これまでの投資総額（奨励金を含む） が主な内容となっており、取引実績に過ぎません。 そのため、その時点での資産総額がいくらなのか、報告書を見ただけでは残念ながらわからないのが難点です。 株価は常に変動するので、資産総額を知るためには、 １．その時点の株式の時価（株価）を調べる ２．持株会の投資報告書に基づいて、持っている株式数を確認して、１と掛け合わせる ３．1株の買付に満たない金額は繰越金になっているいるので、繰越金額を上記２へ加算する という計算をするとわかります。 【持株会の資産総額　計算式】 現在の株価（ネット検索）　×　持っている株式数（報告書）　＋　繰越金（報告書） となります。ぜひ計算してみてくださいね。

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青山 創星

2023-02-26

kentoさん はじめまして。 ファイナンシャル・プランナーの青山創星と申します。 持株会投資報告書はとてもわかりにくいものですね。 【保有株式（親）】 「親」というのがついています。 これは、新しく株式が発行されたときに、もともと発行されていた株と新しく発行された株を区別するために、それぞれを「親」と「新」として区別しています。 新株は配当の起算日がその発行日とされるので、日割り計算することによって期末の配当が旧株（親株）より少なくなる場合があります。 そのため、新株と旧株は決算期が終了するまでは別の銘柄として売買されるので両者を区別しています。 「親」をあまり意識する必要はないと思います。 【繰越金】 株式が買えず現金として保有されている金額です。 持株会で自分が保有している資産が今いくらなのかを知るには、次のように計算します。 「今回残高」の ①＝「保有株数（親）」＋「保有株数（第１新）」＋「保有株数（第２新）」（第１新と第２新はゼロかもしれません） ②＝繰越金 現在の資産価値　＝　①　×　時価単価　＋　② 時価単価は、御社の株式が上場されていればgoogle検索で「会社名　株価」などと検索すれば調べることができます。 株式が上場されていない場合には、買取価格の評価方法を持株会の規約に明記することになっています。 その評価方法による買取価格を時価単価とします。 現在の買取価格がいくらなのかは、総務などで確認されるとよいかと思います。 これが持株会での保有資産の現在の価値です。 何の説明も書かれてないのでわかりにくいですね。 でも、わかってしまえばとても簡単です。 ご理解いただけましたでしょうか。 よろしくお願いいたします。 青山創星

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内田 英子

2023-02-21

kentoさん はじめまして。ファイナンシャルプランナーの内田英子と言います。 持株会に関するご質問ですね。ありがとうございます。 持株会は平たく言えば、お勤め先の会社の株式を給与天引きで買えるしくみです。 ただ、持株会は通常10 0株単位で売ったり買ったりするのが原則となる株式を親とし、特別に1株から買付できるなど特別な口座でもあります。 だから例えば100株まとめて25万円からしか変えない親株式を、毎月奨励金も含めて5000円ずつ買付していくとすれば、1株あたり2500円ですから2株買付できる、ということになります。 ただ、株式の価格を株価と言いますが、株価は日々変化しています。 5000円だしても2株買えない日もあれば3株買える1株しか変えずお金が余ってしまうこともあります。 このように余ってしまったお金のことを繰越金といいます。 一方投資報告書はこれまでの買付、売却などの取引履歴が記載されています。 保有株数（親）という欄には100株単位に換算した場合の株式数が書かれています。恐らく線で区切られて記載されていると思いますが例えば 1|503などと書かれている場合は150株保有されているということです。 株価は証券口座を持っていなくてもヤフーファイナンスなどで調べることができます。ちなみに掲載されている株価は1株単位のものです。 お役立ていただけましたら幸いです。

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